PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah Financial Statements 31 March 2017

Transcription

1. LAPORAN KEUANGAN PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah KANTOR PUSAT Menara BTPN Lantai 12 , CBD Mega Kuningan Jl. Dr. Ide Anak Agung Gde Agung Kav 5.5 - 5.6 Jakarta Selatan 12950 Telp. 021 300 26 400 Fax. 021 2927 2096 www.btpnsyariah.com 31 Maret 2017 LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TRIWULANAN LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) TRIWULANAN Tanggal 31 Maret 2017 dan 31 Desember 2016 No. INDIVIDUAL 31 Maret 2017 31 Des 2016 Tidak Diaudit Diaudit POS-POS LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI TRIWULANAN ASET 1. Kas 193.086 191.662 2. Penempatan pada Bank Indonesia 1.460.630 1.548.277 3. Penempatan pada bank lain 18.401 34.490 4. Tagihan spot dan forward - 5. Surat berharga yang dimiliki - 6. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 325.877 7. Tagihan akseptasi - 8. Piutang a. Piutang murabahah 6.395.538 6.236.318 b. Pendapatan margin murabahah yang ditangguhkan -/- (1.277.379) (1.239.596) c. Piutang istishna’ - d. Pendapatan margin istishna' yang ditangguhkan -/- - e. Piutang qardh 72 90 f. Piutang sewa - 9. Pembiayaan bagi hasil a. Mudharabah - b. Musyarakah - c. Lainnya - 10 Pembiayaan sewa a. Aset ijarah - b. Akumulasi penyusutan /amortisasi -/- - c. Cadangan kerugian penurunan nilai -/- - 11. Penyertaan - 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif -/- a. Individual - b. Kolektif (130.576) (113.856) 13. Aset tidak berwujud 57.282 55.130 Akumulasi amortisasi -/- (21.377) (18.714) 14. Salam - 15. Aset istishna’ dalam penyelesaian - Termin istishna’ -/- - 16. Aset tetap dan inventaris 362.127 349.964 Akumulasi penyusutan-/- (180.475) (163.626) 17. Properti terbengkalai - 18. Aset yang diambil alih 2.626 3.476 19. Rekening tunda - 20. Aset antar kantor a. Kegiatan operasional di Indonesia - b. Kegiatan operasional di luar Indonesia - 21. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- - 22. Persediaan 165.964 206.844 23. Aset pajak tangguhan 36.123 37.975 24. Aset lainnya 238.376 194.913 POS-POS INDIVIDUAL 31 Maret 2017 31 Maret 2016 Tidak Diaudit Tidak Diaudit PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL - Murabahah 640.479 468.459 - Istishna' - - - Ujrah - - ii. Pendapatan dari bagi hasil - Mudharabah - - Musyarakah - - iii. Lainnya 12.098 13.943 b. Valuta asing i. Pendapatan dari piutang - Murabahah - - - Istishna' - - - Ujrah - - ii. Pendapatan dari bagi hasil - Mudharabah - - - Musyarakah - - iii. Lainnya - 79.885 - a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga - - ii. Spot dan forward - - b. Keuntungan penjualan aset : i. Surat berharga - ii. Aset ijarah - LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Dana simpanan wadiah a. Giro 94.033 13.400 b. Tabungan 1.047.277 979.450 2. Dana investasi non profit sharing a. Giro - b. Tabungan 71.113 64.002 c. Deposito 4.422.911 4.330.712 3. Liabilitas kepada Bank Indonesia - 4. Liabilitas kepada bank lain - 5. Liabilitas spot dan forward - 6. Surat berharga diterbitkan - 7. Liabilitas akseptasi - 8. Pembiayaan diterima - 9. Setoran jaminan - 10. Liabilitas antar kantor a. Kegiatan operasional di Indonesia - b. Kegiatan operasional di luar Indonesia - 11. Liabilitas pajak tangguhan - 12. Liabilitas lainnya 280.514 343.067 13. Dana investasi profit sharing - - c. Keuntungan transaksi spot dan forward (realised) TOTAL LIABILITAS 5.915.848 7.323.347 5.730.631 - - d. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya 2. Beban Operasional Lainnya a. Beban bonus wadiah - - - 89 2.697 1.387 392.831 631 b. Penurunan nilai wajar aset keuangan: i. Surat berharga - ii. Spot dan forward - c. Kerugian penjualan aset: i. Surat berharga - ii. Aset ijarah - d. Kerugian transaksi spot dan forward (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga - - ii. Pembiayaan dari piutang iii. Pembiayaan bagi hasil iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi - i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja a. Keuntungan revaluasi aset tetap - 5.480 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti - - c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan - (241) - - - - - - 1.730.447 1.592.716 - - TOTAL EKUITAS 1.730.447 1.592.716 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 7.646.295 7.323.347 LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL TRIWULANAN Tanggal 31 Maret 2017 Tidak Diaudit (Dalam Jutaan Rupiah) INDIKATOR Saldo Rata-rata k. Beban promosi - - 506 - - 195.547 181.804 2.212 110.786 3. Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya (388.658) (318.734) LABA (RUGI) OPERASIONAL 184.034 93.885 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing (236) (18) - - 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (133) 296 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (369) 278 183.665 94.163 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN (45.660) (29.029) (1.852) 4.154 136.153 69.288 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi direklasifikasi ke laba rugi 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas dalam kelompok tersedia untuk dijual d. Lainnya - A. PEMBIAYAAN e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan 1. Bank 859.594 511 2. Non Bank 4.994.294 239.555 direklasifikasi ke laba rugi - B. PENGHIMPUNAN DANA 1. Giro wadiah PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN a. Bank - - - 0,00% SETELAH PAJAK - 5.239 b. Non Bank 65.824 3.064 - 0,00% 2. Giro mudharabah TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 136.153 74.527 a. Bank - - 0,00% - 0,00% b. Non Bank - - 0,00% - 0,00% Laba (rugi) bersih tahun berjalan yang dapat 3. Tabungan wadiah a. Bank - - - 0,00% diatribusikan kepada : b. Non Bank 1.036.298 48.244 - 0,00% Pemilik 136.153 69.288 4. Tabungan mudharabah a. Bank - - 0,00% - 0,00% Kepentingan Non-Pengendali b. Non Bank 61.825 2.878 1,01% 29 0,57% TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 136.153 69.288 5. Deposito mudharabah a. Bank Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat - 1 Bulan - - 0,00% - 0,00% - 3 Bulan - - 0,00% - 0,00% diatribusikan kepada : - 6 Bulan - - 0,00% - 0,00% Pemilik - 5.239 - 12 Bulan - - 0,00% - 0,00% b. Non Bank Kepentingan Non-Pengendali - 1 Bulan 1.932.659 89.973 14,25% 12.820 7,96% - 5.239 - 3 Bulan 1.597.763 74.383 13,93% 10.363 7,78% TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN - 6 Bulan 299.528 13.944 14,44% 2.014 8,07% - - 12 Bulan 162.822 7.580 14,50% 1.099 8,10% DIVIDEN TOTAL 5.156.719 240.066 Bisnis Ind, 8 Klm x 350 mm 26.325 LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah) - L I. TAGIHAN KOMITMEN - - 1. Fasilitas pembiayaan kepada nasabah yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah - ii. Valuta asing - b. Uncommitted i. Rupiah - ii. Valuta asing - 2. Fasilitas pembiayaan kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah - ii. Valuta asing - b. Uncommitted i. Rupiah - ii. Valuta asing - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri - b. L/C dalam negeri - 4. Posisi penjualan spot dan forward yang masih berjalan - 5. Lainnya - III. TAGIHAN KONTINJENSI 11.933 - - LAPORAN RASIO KEUANGAN TRIWULANAN Tanggal 31 Maret 2017 dan 2016 DPK KL D - INDIVIDUAL 31 Maret 2017 31 Maret 2016 Tidak Diaudit Tidak Diaudit KETERANGAN I Modal Inti (Tier 1) 1 Modal Inti Utama (CET 1) 1.1 Modal Disetor (setelah dikurangi saham treasury) 693.333 693.333 1.2 Cadangan Tambahan Modal 1.2.1 Faktor Penambah 1.2.1.1 Penghasilan Komprehensif Lain 1.2.1.1.1 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan - 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.743 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 5.239 5.239 1.2.1.2 Cadangan Tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.2.1.2.1 Agio saham biasa 226.667 226.667 1.2.1.2.2 Cadangan umum 20.000 7.206 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak 634.584 234.883 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak 136.153 69.288 1.2.1.2.5 Dana setoran modal - 1.2.1.2.6 Modal sumbangan - 1.2.1.2.7 Waran yang diterbitkan (50%) - 1.2.1.2.8 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) 6.582 3.172 1.2.2 Faktor Pengurang 1.2.2.1 Penghasilan Komprehensif Lain 1.2.2.1.1 Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan - 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - (4.576) 1.2.2.2 Cadangan Tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.2.2.2.1 Disagio saham biasa - 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan - 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan - 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) atas aset produktif - 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book - 1.2.2.2.6 PPA atas aset non produktif yang wajib dibentuk (2.626) (3.476) 1.3 Kepentingan non pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4 Faktor pengurang Modal Inti Utama 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan (36.123) (21.425) 1.4.2 Goodwill - 1.4.3 Seluruh Aset tidak berwujud lainnya (35.905) (26.365) 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungan sbg faktor pengurang - 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6 Eksposur sekuritisasi - 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - 2 Modal Inti Tambahan / Additional Tier 1 (AT 1) 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 - 2.2 Agio (disagio) (+/-) - 2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - II Modal Pelengkap (Tier 2) 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 - 2 Agio / disagio - 3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 12.264 7.934 4 Cadangan tujuan - 5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 5.1 Sinking Fund - 5.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - TOTAL MODAL (I+II) 1.661.911 1.191.880 KETERANGAN INDIVIDUAL 31 Maret 2017 31 Maret 2016 Tidak Diaudit Tidak Diaudit ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ATMR RISIKO KREDIT ATMR RISIKO PASAR ATMR RISIKO OPERASIONAL TOTAL ATMR RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 4.326.183 - 2.633.479 6.959.662 9,17% ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO Dari CET 1 (%) Dari AT 1 (%) Dari Tier 2 (%) 4,50% 0,00% 0,18% KETERANGAN DPK KL D M JUMLAH CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN Tanggal 31 Maret 2017 dan 2016 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. CET 1 UNTUK BUFFER 21,89% 21,89% 0,15% 22,03% 14,71% 12,87% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan forward Surat berharga dimiliki Tagihan akseptasi Piutang murabahah Piutang istishna' Piutang qardh Piutang Sewa Pembiayaan mudharabah Pembiayaan musyarakah Pembiayaan lainnya Penyertaan Penyertaan modal sementara Komitmen dan Kontinjensi - - - - - - - - - - - - - - - - - - 130.576 - - - - - - - - - 184 - - - 49.038 - 1 - - - - - - - 31 Maret 2016 Tidak Diaudit CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus - - - - 38.749 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 70.172 - - - - - - - - - 23.030 - Tanggal 31 Maret 2017 Tidak Diaudit (Dalam Jutaan Rupiah) No TRANSAKSI INDIVIDUAL Tujuan Bukan Hedging Hedging Nilai National A. Terkait dengan Nilai Tukar 1 Spot 2 Forward 3 Lainnya B. Lainnya J U M L A H - - - - - PENGURUS BANK - - - - - Tagihan dan Liabilitas Tagihan Liabilitas - - - - - - - - - - PEMEGANG SAHAM Dewan Komisaris : ● Komisaris Utama : Kemal Azis Stamboel ● Komisaris : Dewie Pelitawati ● Komisaris : Mahdi Syahbuddin ● Komisaris : Maya Kartika *) Direksi : ● Direktur Utama : Ratih Rachmawaty ● Wakil Direktur Utama : Mulia Salim **) ● Direktur : Taras Wibawa Siregar ● Direktur : M. Gatot Adhi Prasetyo ● Direktur Kepatuhan : Arief Ismail **) Dewan Pengawas Syariah : ● Ketua : H. Ikhwan Abidin, MA *) ● Anggota : Muhamad Faiz *) Pemegang Saham Pengendali (PSP) : 1 PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk. 70,00% 2 PT Triputra Persada Rahmat 30,00% *) Efektif setelah mendapatkan persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan **) Efektif setelah tanggal pengunduran diri yang bersangkutan di Perusahaan sebelumnya menjadi efektif dan setelah mendapatkan persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan Catatan: 1. Penyajian laporan keuangan publikasi ini diterbitkan guna memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang "Perubahan Atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 Tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank" dan Surat Edaran Otoritas Jasa keuangan No. 10/SEOJK.03/2017 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah". 2. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2016 di atas disusun berdasarkan Laporan Keuangan PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan - a member firm of PwC Global Network dengan partner penanggungjawab Drs. M. Jusuf Wibisana, M.Ec., CPA yang laporannya tertanggal 8 Februari 2017 menyatakan opini tanpa modifikasian. 3. Beberapa akun dalam laporan keuangan PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2016 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian laporan keuangan pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2017. Jakarta, 28 April 2017 S.E. & O Direksi PROSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%) 4,50% Capital Conservation Buffer 0,00% Countercyclical Buffer 0,15% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 2.294 - - - 37.604 - - - - - - - - - LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN FORWARD TRIWULANAN INDIVIDUAL 31 Maret 2017 31 Maret 2016 Tidak Diaudit Tidak Diaudit 23,70% 23,70% 0,18% 23,88% (Dalam Jutaan Rupiah) 31 Maret 2017 Tidak Diaudit CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus POS-POS No RASIO KPMM 3.272.639 Rasio CET1 (%) - Rasio Tier 1 (%) 2.137.017 Rasio Tier 2 (%) 5.409.656 Rasio total 9,16% 31 Maret 2016 (Tidak Diaudit) M JUMLAH L I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 17.675 - - - - 17.675 8.898 - - - - 8.898 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan forward a. Rupiah - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga yang dimiliki a. Rupiah - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - 4. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - 5. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - 6. Pembiayaan berbasis piutang dan sewa a.1 Nasabah UMKM i. Rupiah - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - b. Pembiayaan yang direstrukturisasi i. Rupiah - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - c. Pembiayaan properti - - - - - - - - - - - 7. Pembiayaan bagi hasil a.1 Nasabah UMKM i. Rupiah - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - b. Pembiayaan yang direstrukturisasi i. Rupiah - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - c. Pembiayaan properti - - - - - - - - - - - 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - 10. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - 11. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 726 - - - - 726 220.551 - - - - 220.551 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan forward a. Rupiah - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga yang dimiliki a. Rupiah - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - 4. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) a. Rupiah 325.877 - - - - 325.877 - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - 5. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - 6. Pembiayaan berbasis piutang dan sewa a.1 Nasabah UMKM i. Rupiah 4.903.802 125.553 44.764 36.566 7.474 5.118.159 3.760.294 78.295 21.528 19.796 5.988 3.885.901 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah 72 - - - - 72 60 - - - - 60 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - b. Pembiayaan yang direstrukturisasi i. Rupiah 55 13 - - - 68 - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - c. Pembiayaan properti - - - - - - - - - - - 7. Pembiayaan berbasis bagi hasil a.1 Nasabah UMKM i. Rupiah - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - b. Pembiayaan yang direstrukturisasi i. Rupiah - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - c. Pembiayaan properti - - - - - - - - - - - 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - 10. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - 11. Aset yang diambil alih - - - - 2.626 2.626 - - - - 3.476 3.476 III. INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan: a. Pada Bank Indonesia- b. Pada pihak lain- 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 130.576 70.172 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 87.972 62.928 4. Persentase pembiayaan kepada UMKM terhadap total pembiayaan 100,00% 100,00% 5. Persentase pembiayaan kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total pembiayaan 100,00% 100,00% 6. Persentase jumlah nasabah UMKM terhadap total nasabah 100,00% 100,00% 7. Persentase jumlah nasabah UMK terhadap total nasabah 100,00% 100,00% 8. Lainnya a. Aset produktif yang dihapus buku 173.035 95.695 b. Aset produktif yang dihapus buku yang dipulihkan atau berhasil ditagih 8.451 3.588 c. Aset produktif yang dihapustagih - d. Penerusan dana investasi terikat - - LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) TRIWULANAN No. PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 31 Maret 2017 (Tidak Diaudit) (Dalam Jutaan Rupiah) 1.303 l. Beban lainnya INDIVIDUAL POS-POS Tanggal 31 Maret 2017 dan 2016 147.923 Porsi Pemilik Dana Pendapatan Indikasi yang akan Nisbah (%) Jumlah Bonus dan Rate of dibagihasilkan Bagi Hasil Return (%) 46.921 No 31 Maret 2017 31 Maret 2016 No RASIO Tidak Diaudit Tidak Diaudit Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimun (KPMM) 23,88% 22,03% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 1,38% 1,05% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1,34% 0,98% 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 1,97% 1,45% 29 5. NPF gross 1,74% 1,22% 1.378 6. NPF net 0,20% 0,17% 1.410 7. Return On Assets (ROA) 9,97% 6,98% 321.551 8. Return On Equity (ROE) 34,19% 23,98% 521 9. Net Imbalan (NI) 37,18% 35,20% 11,86% 7,90% 10. Net Operating Margin (NOM) 11. Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 71,98% 81,14% 12. Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 0,00% 0,00% 13. Financing to Deposit Ratio (FDR) 90,82% 96,38% Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase Pelanggaran BMPD a.1. Pihak Terkait 0,00% 0,00% a.2. Pihak Tidak Terkait 0,00% 0,00% b. Persentase Pelampauan BMPD 26.015 b.1. Pihak Terkait 0,00% 0,00% b.2. Pihak Tidak Terkait 0,00% 0,00% 2. GWM Rupiah a. GWM rupiah 5,51% 5,50% 213 b. GWM valuta asing 0,00% 0,00% 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0,00% 0,00% - EKUITAS 14. Modal disetor a. Modal dasar 1.500.000 1.500.000 b. Modal yang belum disetor -/- (806.667) (806.667) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - 15. Tambahan modal disetor a. Agio 188.456 188.456 b. Disagio -/- - c. Modal sumbangan - d. Dana setoran modal - e. Lainnya 13.164 11.586 16. Penghasilan komprehensif lain a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - d. Selisih penilaian kembali aset tetap 5.239 5.239 e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial atas program imbalan pasti 1.743 1.743 g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain (436) (436) h. Lainnya - 17. Selisih kuasi reorganisasi - 18. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - 19. Ekuitas Lainnya - 20. Cadangan a. Cadangan umum 20.000 15.000 b. Cadangan tujuan - 21. Laba / rugi a. tahun-tahun lalu 672.795 265.300 b. tahun berjalan 136.153 412.495 22. Kepentingan non pengendali (Dalam Jutaan Rupiah) 69.783 7.646.295 POS-POS 1. Garansi yang diterima a. Rupiah - a. Rupiah b. Valuta asing - 2. Pendapatan dalam penyelesaian i. Non profit sharing 79.885 69.783 a. Murabahah 13.853 ii. Profit sharing - - b. Istishna' - c. Sewa - b. Valuta asing d. Bagi hasil - i. Non profit sharing - - e. Lainnya - 3. Lainnya - ii. Profit sharing - - IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 3. Pendapatan setelah distribusi bagi hasil 572.692 412.619 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah - B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana b. Valuta asing - 2. Lainnya - 1. Pendapatan Operasional Lainnya 4.173 2.817 2. Bagi hasil untuk pemilik dana investasi -/- TOTAL ASET No. INDIVIDUAL 31 Maret 2017 31 Des 2016 Tidak Diaudit Diaudit 1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik a. Rupiah - A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana b. Valuta asing - 2. Posisi pembelian spot dan forward yang 1. Pendapatan Penyaluran Dana 652.577 482.402 masih berjalan - 3. Lainnya - a. Rupiah II. KEWAJIBAN KOMITMEN i. Pendapatan dari piutang Tanggal 31 Maret 2017 dan 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) (Dalam Jutaan Rupiah) No. LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA TRIWULANAN Tanggal 31 Maret 2017 dan 31 Desember 2016 Tanggal 31 Maret 2017 dan 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) Ratih Rachmawaty Direktur Utama M. Gatot Adhi Prasetyo Direktur -