PT Bank Aladin Syariah: Laporan Keuangan - 31 Maret 2022

Transcription

1. PT Bank Aladin Syariah Tbk (d/h PT Bank Net Indonesia Syariah Tbk) KANTOR PUSAT : Millennium Centennial Center 7th floor, Jl. Jend Sudirman Kav.25 Jakarta 12920 - Indonesia Telp. : (021) 39708008 Fax. : (021) 39708007 website : www.aladinbank.id LAPORAN KEUANGAN PER 31 MARET LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) No. INDIVIDUAL 31 Mar 2022 31 Des 2021 POS – POS (Tidak Diaudit) ASET Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan forward Surat berharga yang dimiliki Tagihan atas Surat Berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi Piutang a. Piutang murabahah b. Piutang Istishna’ c. Piutang multijasa d. Piutang qardh e. Piutang sewa Pembiayaan bagi hasil a. Mudharabah b. Musyarakah c. Lainnya Pembiayaan sewa Penyertaan modal Aset keuangan lainnya Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan –/– Salam Aset istishna’ dalam penyelesaian Termin istishna’ –/– Persediaan Aset tidak berwujud Aset tetap dan inventaris Aset nonproduktif a. Properti terbengkalai b. Agunan yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor Aset lainnya 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19. 20. TOTAL ASET 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 224 1.155.854 2.445 – 901.092 – – – – – – – – – – – – – – 3.067 (3.043) – – – – 4.538 50.387 – – – – – 63.869 – – – – – – – – – – – – – – 2.322 (3.092) – – – – 5.603 51.114 – – – – – 57.600 1.303.391 2.173.162 1 – 1 228.317 – 51.917 176.400 – – – – – – – – – 67.993 – – – – 1.038.184 – 38.184 1.000.000 – – – – – – – – – 88.651 – TOTAL LIABILITAS 15. 16. 17. 18. 19. (Diaudit) 224 363.069 2.811 – 818.469 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS Dana simpanan wadiah a. Giro b. Tabungan Dana investasi non profit sharing a. Giro b Tabungan c. Deposito Uang elektronik Liabilitas kepada Bank Indonesia Liabilitas kepada bank lain Liabilitas spot dan forward Surat berharga yang diterbitkan Liabilitas akseptasi Pembiayaan yang diterima Setoran jaminan Liabilitas antarkantor Liabilitas lainnya Dana investasi profit sharing Kepentingan minoritas (minority interest) 296.311 1.126.835 EKUITAS Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor –/– c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) –/– Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio –/– c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya Penghasilan komprehensif lain a. Keuntungan b. Kerugian –/– Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan Laba/rugi a. Tahun–tahun lalu b. Tahun berjalan c. Dividen yang dibayarkan –/– TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK TOTAL EKUITAS 1.326.624 2.500.000 (1.173.376) – 21.119 11.119 – – 10.000 – 3.316 3.316 – – – – (343.979) (299.997) (43.982) – 1.007.080 1.007.080 1.324.135 2.500.000 (1.175.865) – 13.554 10.870 – – 2.684 – 8.635 8.635 – – – – (299.997) (178.722) (121.275) – 1.046.327 1.046.327 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 1.303.391 2.173.162 No. A. 1. 2. 3. B. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 1. 2. 1. 2. INDIVIDUAL 31 Mar 2022 31 Des 2021 I. 1. 2. 3. II. 1. TAGIHAN KOMITMEN Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik Posisi valas yang akan diterima dari transaksi spot dan forward Lainnya KEWAJIBAN KOMITMEN Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik a. Committed b. Uncommitted Irrevocable L/C yang masih berjalan Posisi valas yang akan diserahkan untuk transaksi spot dan forward Lainnya TAGIHAN KONTINJENSI Garansi yang diterima Pendapatan dalam penyelesaian a. Murabahah b. Istishna’ c. Sewa d. Bagi Hasil e. Lainnya Lainnya KEWAJIBAN KONTINJENSI Garansi yang diberikan Lainnya 2. 3. 4. III. 1. 2. 3. IV. 1. 2. (Tidak Diaudit) (Diaudit) – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – I. 1. 31 Maret 2022 dan 31 Maret 2021 (Dalam Jutaan Rupiah) 1. 2. 3. 31 Mar 2022 31 Mar 2021 Uraian (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) 1002 2 – – – – – – – – 1000 – Total penerimaan – 1000 Penggunaan dana kebajikan a. Dana kebajikan produktif b. Sumbangan c. Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum – – – – – – Saldo awal dana kebajikan Penerimaan dana kebajikan a. Infaq dan sedekah b. Pengembalian dana kebajikan produktif c. Denda d. Penerimaan non halal e. Lainnya Total penggunaan 4. 5. Kenaikan/penurunan dana kebajikan Saldo akhir dana kebajikan – – – 1002 1000 1002 LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT DAN WAKAF 31 Maret 2022 dan 31 Maret 2021 (Dalam Jutaan Rupiah) 31 Mar 2022 31 Mar 2021 Uraian A. B. (Tidak Diaudit) Sumber dan Penyaluran Dana Zakat 1. Penerimaan dana zakat yang berasal dari : a. Intern Bank b. Ekstern Bank Total penerimaan 2. Penyaluran dana zakat kepada entitas penegelola zakat a. Lembaga Amil Zakat b. Badan Amil Zakat Total penyaluran Sumber dan Penyaluran Dana Wakaf 1. Penerimaan dana wakaf yang berasal dari: a. Intern Bank b. Ekstern Bank Total penerimaan 2. Penyaluran dana wakaf kepada entitas pengelola wakaf a. Badan Wakaf Indonesia b. (Input nama nadzir 1) c. (Input nama nadzir 2) d. … u. (Input nama nadzir 20) v. Lain-lain *) Total penyaluran (Tidak Diaudit) – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – 31 Maret 2022 (Dalam Jutaan Rupiah) A. B. Nominal Hedging 12.505 – – – – – – – – – – – 12.505 7.548 7.548 – 4.957 9.613 2 2 – – – – – – – – – 9.611 21 21 – 9.592 (410) – 5.213 – – 18 – – – 831 – 50 – – 29.513 4.525 20.417 (48.853) (43.896) (578) – – – – 221 – – – 331 – 4.041 – – 8.153 101 5.950 (18.271) (8.679) – (86) (86) (43.982) – 10.096 10.096 1.417 – – (43.982) – – 1.417 – – 2.216 – – – (5.319) 2.216 – (1.439) – – (5.319) – (1.439) – 31 Mar 2022 (Tidak Diaudit) POS – POS (5.319) (49.301) 777 2.194 (43.982) 1.417 (43.982) 1.417 (49.301) 2.194 (49.301) – (0,03) 2.194 – 0,17 DPK 2 II 1 2 3 4 5 (Tidak Diaudit) Tagihan Liabilitas – 343.979 – – – 175.767 – – – 343.979 – 299.997 43.982 – 175.767 – 175.767 - – – – – – – 4.538 – – 4.538 – 80 – – 80 – – 0 – 0 0 – 0 0 0 0 0 – 0 0 0 0 MODAL PELENGKAP (TIER 2) Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 Agio/disagio Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) Cadangan tujuan Faktor pengurang modal pelengkap (–/–) 5.1 Sinking fund 5.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain TOTAL MODAL ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ATMR RISIKO KREDIT ATMR RISIKO PASAR ATMR RISIKO OPERASIONAL TOTAL ATMR RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO Dari CET1 (%) Dari AT1 (%) Dari Tier 2 (%) RASIO KPMM Rasio CET1 (%) Rasio Tier 1 (%) Rasio Tier 2 (%) Rasio KPMM (%) CET1 UNTUK BUFFER (%) PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%) Capital Conservation Buffer (%) Countercyclical Buffer (%) Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 2.238 0 0 1.835 0 0 2.238 0 – 0 0 1.002.972 1835 0 – 0 0 1.158.566 178.244 2.221 73.976 254.441 9,000 146.821 4815 92188 243.824 9,000 4,50 – – 4,500 – – 393,31 393,31 0,88 394,19 393.302 – – – – 474,41 474,41 0,75 475,16 469,91 – – – – : Fransisca Ekawati DIREKSI Terkait dengan Nilai Tukar Spot Forward Lainnya – – – – – – – – – – – – – – – Lainnya – – – – – JUMLAH – – – – – (Tidak Diaudit) 1.466 – 11.805 10.388 – – 1.417 – – : Ationo Teguh Basuki Presiden Direktur : Dyota Mahottama Marsudi Direktur : Mayang Ekaputri * Direktur Kepatuhan : Baiq Nadea Dzurriatin Direktur : Firdila Sari Catatan: * Menunggu keputusan uji kemampuan dan kepatutan (fit and Proper tes) dari OJK Pemegang Saham Pengendali (PSP) 1. Ultimate Shareholder : PT. Aladin Global Ventures : 60,21 Pemegang saham Bukan PSP melalui pasar modal (>5%) : Ada : 39,79 Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (>5%) : Tidak Ada DEWAN PENGAWAS SYARIAH KETUA DPS ANGGOTA DPS Ukuran : 7 Kol x 350 mm • Investor Daily, 28 April 2022 : : JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH PIHAK TERKAIT – – – – – – – – – – – – 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan forward a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga yang dimiliki a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan akseptasi Pembiayaan berbasis piutang dan sewa a. Nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Pembiayaan yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing Pembiayaan bagi hasil a. Nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Pembiayaan yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing Penyertaan modal Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. II. PIHAK TIDAK TERKAIT 821.280 – – – – 821.280 903.537 – – – – 903.537 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan Spot dan Forward a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga yang dimiliki a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan akseptasi Pembiayaan berbasis piutang dan sewa a. Nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Pembiayaan yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing Pembiayaan bagi hasil a. Nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Pembiayaan yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing Penyertaan modal Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing 2.811 832 1.979 – – – 818.469 818.469 – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – 2.811 832 1.979 – – – 818.469 818.469 – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – 2.445 483 1.962 – – – 901.092 901.092 – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – 2.445 483 1.962 – – – 901.092 901.092 – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – 2. 3. 4. 5. 7. 8. III. 1. 2. INFORMASI LAIN Total aset bank yang dijaminkan: a. Pada Bang Indonesia b. Pada pihak lain Agunan yang diambil alih No. No. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. – – – – – – – – Dr. H. Muhammad Asrorun Ni am Sholeh, MA Drs.H. Sholahudin Al Aiyub, S.Ag., M.Si 31 Mar 2022 (Tidak Diaudit) CKPN PPA wajib dibentuk Individual Umum Khusus Kolektif POS–POSPOS – POS Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan forward Surat berharga yang dimiliki Tagihan akseptasi Piutang murabahah Piutang istishna’ Piutang multijasa Piutang qardh Piutang sewa Pembiayaan mudharabah Pembiayaan musyarakah Pembiayaan lainnya Penyertaan modal Komitmen dan kontijensi 28 – 3015 – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – 28 – 3015 – – – – – – – – – – – 1. 2. 3. 4. 5. 6. Liabilitas kepada Bank Lain Giro Mudharabah Tabungan Mudharabah Deposito Mudharabah a. 1 Bulan b. 3 Bulan c. 6 Bulan d. 12 Bulan Surat Berharga yang Diterbitkan Pembiayaan yang Diterima Jumlah Jenis Penyaluran Dana Net Revenue Sharing 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. Pendapatan yang akan Dibagihasilkan – – 46.495 725.467 717.333 8.133 – – – – – – 133 165 164 2 – – – – 771.962 Saldo Rata–rata Nisbah (%) 0,00% 15,00% 15,00% 88,00% 60,00% 60,00% 65,00% 0,00% 0,00% 299 Jumlah Bagi Hasil – 0 20 145 144 1 – – – – Indikasi Rate of Return (%) – 0,00 0,52 0,24 0,15 – – – – 165 Pendapatan yang Diterima Penempatan pada Bank Lain Surat Berharga yang Dimiliki Piutang Murabahah Piutang Istishna’ Piutang Multijasa Pembiayaan Gadai Pembiayaan Mudharabah Pembiayaan Musyarakah Pembiayaan Sewa Pembiayaan Lainnya 2.611 787.451 – – – – – – – – 44 12.585 – – – – – – – – Jumlah 790.062 12.629 1. 2. 3. 4. 5. 6. Liabilitas kepada Bank Lain Giro Mudharabah Tabungan Mudharabah Deposito Mudharabah a. 1 Bulan b. 3 Bulan c. 6 Bulan d. 12 Bulan Surat Berharga yang Diterbitkan Pembiayaan yang Diterima Jumlah Jenis Penyaluran Dana Profit Sharing 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. Saldo Rata–rata – – – – – – – – – – – Saldo Rata–rata Pendapatan yang akan Dibagihasilkan – – – – – – – – – – – Pendapatan yang Diterima Penempatan pada Bank Lain Surat Berharga yang Dimiliki Piutang Murabahah Piutang Istishna’ Piutang Multijasa Pembiayaan Gadai Pembiayaan Mudharabah Pembiayaan Musyarakah Pembiayaan Sewa Pembiayaan Lainnya – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – Jumlah – – 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 57 – 3986 – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – POS – POS 31 Mar 2022 31 Mar 2021 (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) 394,19 475,16 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 -0,09 -0,18 1,18 -10,25 497,13 500,46 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,46 0,49 3,29 -2,98 185,57 149,28 0,00 0,11 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,59 281,85 157,73 0,22 0,53 5,13 157,72 0,41 Rasio Kinerja Kewajiban Penyediaan Modal Minimun (KPMM) Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif Non Performing Financing (NPF) gross Non Performing Financing (NPF) net Return On Asset (ROA) Return On Equity (ROE) Net Imbalan (NI) Net Operation Margin (NOM) Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) Cost to Income Ratio (CIR) Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan Financing to Deposit Ratio (FDR) Kepatuhan (Compliance) 1. 2. 3. Profit Sharing Jenis Penghimpunan Dana Profit Sharing – – – – 1 – – – – – – – – – 31 Maret 2022 dan 2021 ( Dalam % ) No. Net Revenue Sharing Saldo Rata–rata 57 – 3986 – – – – – – – – – – – LAPORAN RASIO KEUANGAN Periode 31 Maret 2022 (Dalam Jutaan Rupiah) Jenis Penghimpunan/ Penyaluran Dana 31 Mar 2021 (Tidak Diaudit) CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus – – – – – – – – – – – – – – LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL PEMEGANG SAHAM Masyarakat 31 Mar 2021 (Tidak Diaudit) M 31 Maret 2021 dan 2022 (Dalam Jutaan Rupiah) 1.508 – 21.119 11.119 – – 10.000 – – Komisaris Independen D CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN 1.156.731 1.156.731 1.319.307 (162.496) 13.271 1.466 – Komisaris KL I. 6. 1.000.734 1.000.734 1.326.624 (321.352) 22.627 1.508 – Presiden Komisaris (Independen) : Rudy Hamdani Tagihan dan Liabilitas Tujuan Bukan Hedging INDIVIDUAL No. L MODAL INTI (TIER 1) Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1 (CET1) 1.1 Modal disetor (setelah dikurangi treasury stock) 1.2 Cadangan tambahan modal 1.2.1 Faktor penambah 1.2.1.1 Penghasilan komprehensif lain 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.2.1.2.1 Agio saham biasa 1.2.1.2.2 Cadangan umum 1.2.1.2.3 Laba tahun–tahun lalu setelah diperhitungkan pajak 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak 1.2.1.2.5 Dana setoran modal 1.2.1.2.6 Modal sumbangan 1.2.1.2.7 Waran yang diterbitkan 1.2.1.2.8 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham 1.2.2 Faktor pengurang (–/–) 1.2.2.1 Beban komprehensif lain 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan 1.2.1.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.2.2.2.1 Disagio saham biasa 1.2.2.2.2 Rugi tahun–tahun lalu yang dapat diperhitungkan 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book 1.2.2.2.6 PPA atas aset nonproduktif yang wajib dibentuk 1.3 Kepentingan non pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4 Faktor pengurang modal inti utama (–/–) 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 1.4.2 Goodwill 1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6 Eksposur sekuritisasi 1.4.7 Faktor pengurang modal inti utama lainnya 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT1 dan/atau Tier 2 pada bank lain Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT1) 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT1 2.2 Agio/disagio 2.3 Faktor pengurang modal inti utama lainnya 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT1 dan/atau Tier 2 pada bank lain DEWAN KOMISARIS INDIVIDUAL NOMINAL POS–POS (Tidak Diaudit) INDIVIDUAL 31 Mar 2022 31 Mar 2021 POS – POS PENGURUS BANK LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN FORWARD No. No. (Tidak Diaudit) PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana Pendapatan dari penyaluran dana a. Pendapatan dari piutang i. Murabahah ii. Istishna’ iii. Multijasa iv. Ujrah v. Lainnya b. Pendapatan dari Bagi Hasil i. Mudharabah ii. Musyarakah iii. Lainnya c. Pendapatan Sewa d. Lainnya Bagi hasil untuk pemilik dana investasi –/– a. Non profit sharing b. Profit sharing Pendapatan setelah distribusi bagi hasil Pendapatan dan Beban Operasional Selain dari Penyaluran Dana Keuntungan/kerugian dari peningkatan/penurunan nilai wajar aset keuangan Keuntungan/kerugian dari penurunan/peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan Keuntungan/kerugian penjualan aset keuangan Keuntungan/kerugian transaksi spot dan forward (realised) Keuntungan/kerugian dari penyertaan dengan equity method Keuntungan/kerugian penjabaran transaksi valuta asing Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah Dividen Komisi/provisi/fee dan administrasi Pendapatan lainnya Beban bonus wadiah –/– Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) –/– Kerugian terkait risiko operasional –/– Kerugian penurunan nilai aset lainnya (nonkeuangan) –/– Beban tenaga kerja –/– Beban promosi –/– Beban lainnya –/– Pendapatan/Beban Operasional Lainnya Bersih LABA/RUGI OPERASIONAL PENDAPATAN/BEBAN NON OPERASIONAL Keuntungan/kerugian penjualan aset tetap dan inventaris Pendapatan/beban non operasional lainnya LABA/RUGI NON OPERASIONAL LABA/RUGI TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK Pajak Penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan –/– b. Pendapatan/beban pajak tangguhan LABA/RUGI BERSIH TAHUN BERJALAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Pos–pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan yang berasal dari revaluasi aset tetap b. Keuntungan/kerugian yang berasal dari pengukuran kembali atas program pensiun manfaat pasti c. Lainnya Pos–pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan/kerugian yang berasal dari penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan/kerugian yang berasal dari peningkatan nilai wajar (MTM) aset keuangan instrumen ekuitas yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lainnya c. Lainnya PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK TOTAL LABA/RUGI KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Laba/rugi bersih tahun berjalan yang dapat diatribusikan kepada: PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA/RUGI BERSIH TAHUN BERJALAN Total Laba/Rugi Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada: PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA/RUGI KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah) No. LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN No. POS – POS 31 Maret 2022 dan 2021 (Dalam Jutaan Rupiah) 31 Maret 2022 dan 31 Desember 2021 (Dalam Jutaan Rupiah) POS – POS 31 Maret 2022 dan 2021 (Dalam Jutaan Rupiah) INDIVIDUAL 31 Mar 2022 31 Mar 2021 LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI No. LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Periode : 01 Januari s/d 31 Maret 2022 dan 2021 (Dalam Jutaan Rupiah) 31 Maret 2022 dan 31 Desember 2021 (Dalam Jutaan Rupiah) 2022 (Tidak Diaudit) Nisbah (%) 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% Jumlah Bagi Hasil – – – – – – – – – – – Indikasi Rate of Return (%) – – – – – – – – – a. Persentase Pelanggaran Batas Maksimum Penyaluran Dana (BMPD) i. Pihak Terkait ii. Pihak Tidak Terkait b. Persentase Pelampauan BMPD i. Pihak Terkait ii. Pihak Tidak Terkait Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM rupiah i. Harian ii. Rata–rata b. GWM valuta asing (Harian) Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan Catatan : - Informasi keuangan di atas diambil dari Laporan Keuangan PT Bank Aladin Syariah Tbk (“Bank”) tanggal 31 Maret 2022 dan 31 Maret 2021 yang tidak diaudit. Informasi keuangan per 31 Desember 2021 untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut, yang disusun oleh manajemen Bank sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia, yang telah di audit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Sungkoro & Surja (“PSS”) (firma anggota Ernst & Young Global Limited) dengan rekan penanggung jawab adalah Christophorus Alvin Kossim, auditor independen, berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia, dengan opini tanpa modifikasian, sebagaimana tercantum dalam laporannya tertanggal 18 Maret 2022 yang tidak tercantum dalam publikasi ini. Informasi keuangan tersebut di atas tidak mencakup catatan atas laporan keuangan. Informasi keuangan di atas disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut: a) Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.37/POJK.03/2019 tentang “Perubahan Atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 32/POJK.03/2016 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank”. b) Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.10/SEOJK.03/2020 tanggal 01 Juli 2020 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah”. Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Maret 2022 adalah Rp. 14.369, per tanggal 31 Maret 2021 Rp.14.525,00,- Jakarta, 28 April 2022 PT Bank Aladin Syariah, Tbk S.E & O (Dyota Mahottama Marsudi) Presiden Direktur Bank Aladin Syariah telah terdaftar dan diawasi oleh Otoritas jasa Keuangan (OJK) serta merupakan peserta penjaminan LPS