Bank Sumsel Babel: Laporan Publikasi Triwulanan - 30 Juni 2019

Transcription

1. LAPORAN PUBLIKASI TRIWULANAN PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH SUMATERA SELATAN DAN BANGKA BELITUNG PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH SUMATERA SELATAN DAN BANGKA BELITUNG PER 30 JUNI 2019 DAN DESEMBER 2018 SERTA PERIODE YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 30 JUNI 2019 DAN 2018 Kantor Pusat : Jl. Gubernur H. Ahmad Bastari No.07 Jakabaring, Palembang, Sumatera Selatan Telp. (0711) 5228000-5228080 Fax. (0711) 5228111 website : http://www.banksumselbabel.com LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 30 Juni 2019 dan 31 Desember 2018 (Dalam Jutaan Rupiah) No. POS - POS LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Periode 1 Januari s/d 30 Juni 2019 dan 2018 (Dalam Jutaan Rupiah) 30-Jun-19 31 Des 2018 (Unaudited) (Audited) No. ASET Kas 501,496 569,909 2. Penempatan pada Bank Indonesia 3,175,620 4,124,509 3. Penempatan pada bank lain 2,951,739 1,973,076 4. Tagihan spot dan derivatif 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19. - - 2,961,361 2,427,467 21,220 - a. Rupiah b. Valuta Asing - - 781,535 13,530,691 13,530,691 956,537 1,250 557,783 1,400 554,731 1,652 1,882,873 747,467 - - - - Rekening tunda Valuta Asing 504,820 Properti terbengkalai Aset yang diambil alih Aset antar kantor b. TOTAL ASET a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal b. Pinjaman yang diterima lainnya TOTAL LIABILITAS i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) keuntungan dari penyertaan dengan equity method Dividen komisi/provisi/fee dan administrasi h. i. 2. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai Pendapatan lainnya Beban Operasional Selain Bunga a. 18. 25,672,240 8,480,525 6,637,681 4,904,294 1,309,641 17 536,026 - 4,638,628 7,390,652 6,807,675 1,216,317 249,242 - - - - - 156,275 907,104 b. c. 823,251 639,116 4. - 17 17 5. 105,010 54,713 96,386 8,524 100 286 8,949 298,419 27,868 382,719 50,632 4,081 854 8,425 317,045 27,256 230,806 (703,280) (539,268) 259,034 247,270 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL 311 - 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 1,192,267 - - 22,880,278 22,402,196 985,747 963,021 2,900,000 b. Modal yang belum disetor -/- 1,936,979 c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - Tambahan modal disetor 371,745 361,428 - Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 907,104 2,900,000 - 2. 3. 2. 3. 1. - (4,619) (9,656) (3,450) (8,594) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL - Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta Asing Lainnya POS - POS 30 Juni 2018 (Unaudited) 3,137,813 3,137,813 1,896,855 2,129,973 616,579 606,816 …...1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan 250,440 239,201 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia tersedia untuk dijual …………………………..1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok untuk dijual (62,610) (59,800) …...1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) Taksiran pajak tahun berjalan (62,610) (59,800) Pendapatan (beban) pajak tangguhan 9943 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 1.2.1.2.5 Dana setoran modal 1.2.1.2.5 Dana setoran modal 1.2.1.2.6 Lainnya 1.2.1.2.6 Lainnya 1 Pos-pos yang direklasifikasi ke laba rugi keuntungan revaluasi aset tetap - - c. Modal sumbangan - - b. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - - - - 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia tersedia untuk dijual …………………………..1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok untuk dijual - - …...1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.2.2.2.1 Disagio - …...1.2.2 Faktor Pengurang 19 c. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - d. lainnya 631,638 - e. pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi …...1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan 9,943 dalam kelompok tersedia untuk dijual Pos-pos yang tidak direklasifikasi ke laba rugi Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam (2,650) - mata uang asing c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan d. Selisih penilaian kembali aset tetap 606,816 606,816 dalam kelompok tersedia untuk dijual 12,593 e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti 27,472 27,472 d. lainnya g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - - e. pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi h. Lainnya 155,654 231,374 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan 1.2.2.2.4 Selisih kurang Penghapusan Aset (PPA) Cadangan KerugianKerugian Penurunan Nilai (CKPN) …………………………..1.2.2.2.4 Selisih antara kurangPenyisihan antara Penyisihan Penghapusan Asetdan (PPA) dan Cadangan Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif155,654 atas aset produktif 231,374 - Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan-net - - pajak penghasilan terkait - - 23. Cadangan 1,146,611 985,826 a. Cadangan umum 1,146,611 985,826 b. Cadangan tujuan Tahun-tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN - - 187,830 328,131 - - 187,830 328,131 3,336,164 3,270,044 1.2.2.2.5 Selisih kurang nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book Book …………………………..1.2.2.2.5 Selisih jumlah kurang penyesuaian jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumenkeuangan dalam Trading 1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk 1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk 1.2.2.2.7 Lainnya 1.2.2.2.7 Lainnya (15,129) - 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 12,593 (15,129) 200,423 164,272 - 187,830 179,401 141,889 113,489 141,889 128,819 - -15,331 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6 Eksposur sekuritisasi Pemilik - - 187,830 179,401 Kepentingan Non Pengendali Total Laba Tahun Berjalan 1.4.7 Faktor pengurang modal inti utama lainnya 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada banklain 1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkanperalihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat 2 Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1) 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 200,423 Pemilik Total Laba Komprehensif Tahun Berjalan 164,272 - - 200,423 164,272 - - Kepentingan Non Pengendali 3,270,044 25,672,240 39,455 39,455 1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya Laba yang dapat diatribusikan kepada : - 3,336,164 26,216,442 TOTAL EKUITAS 15,225 15,225 1.4.2 Goodwill 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Total Laba Komprehensif tahun berjalan yang dapat diatribusikan kepada : Kepentingan non pengendali 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan - Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya a. 1,744 1.2.2.2.1 Disagio 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan Selisih kuasi reorganisasi 21. 22. Laba/rugi 19 233,118 1,744 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu 1 179,401 155,654 - Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan a. 985,826 19 a. - 357,911 187,730 - - 606,816 371,726 1.2.1.2.1 Agio 1.2.1.2.2 Cadangan umum PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN 606,816 1,146,611 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.2.1.2.1 Agio 361,409 19 955,318 2,167,191 2,322,845 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 644,231 2,812,718 1.2. Cadangan Tambahan Modal 1.2.1. Faktor Penambah 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan 2,812,718 985,747 - Lainnya 314,147 314,147 313,788 359 - 30-Jun-19 371,726 Dana setoran modal 254,446 254,446 254,093 353 - (Unaudited) Agio dalam mata uang asing 642,809 936,440 270,205 270,205 - 1 Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1 (CET 1) Disagio -/- Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya 1,849,454 1,579,249 647,350 919,997 295,377 295,377 - I Modal Inti (Tier 1) b. LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH - 1,862,724 1,567,347 1.1 Modal Disetor (setelah dikurangi Saham Treasury Stock) Pajak penghasilan 179,401 - - a. Rupiah b. Valuta Asing Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya Lainnya a. 187,830 1,717,656 1,717,656 58,123 58,123 Lainnya 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - - 1,114,679 1,114,679 55,422 55,422 - (8,069) - - 1,277 LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) Tanggal 30 Juni 2019 dan 2018 (Dalam Jutaan Rupiah) - 1,062 1,277 Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan Garansi yang diterima IV. Kewajiban Kontinjensi 2. - Rupiah - Valuta Asing Uncommitted - Rupiah - Valuta Asing b. Lainnya i. Committed ii. Uncommitted Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed Rupiah - Valuta Asing b. Uncommitted Rupiah Valuta Asing Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri III. Tagihan Kontinjensi 1. 1,775,779 1,717,656 1,277 Committed ii. PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - 1,171,378 1,115,956 BUMN a. b. 25. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik b. a. 24. 23,343 14,470 62,035 i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya Kerugian terkait risiko operasional Kerugian dari penyertaan dengan equity method Komisi/provisi/fee dan administrasi Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) Beban tenaga kerja Beban promosi Beban lainnya - 1,914,253 e. 20. 99,848 f. g. h. i. j. k. l. - - 1. 3,040 3,040 24,970 23,737 68,224 e. 127 855,692 II. Kewajiban Komitmen 119,971 - 156,275 Modal dasar d. 19. 306 786,538 Penurunan nilai wajar aset keuangan - - 275,084 108 962,314 - EKUITAS a. Lainnya - - Modal disetor Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. - - Dana investasi profit sharing 2. - - 17. 881,426 4 275,390 iv. Aset keuangan lainnya Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - 16. - 647,468 11 333,435 iii. Spot dan derivatif Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan - - Melakukan kegiatan operasional di Indonesia Liabilitas lainnya Valuta Asing - b. 14. b. 15,225 714,418 a. 15. 1,061,924 - Surat berharga yang diterbitkan Setoran jaminan Liabilitas antar kantor 1,295,738 15,225 671,260 26,216,442 Pinjaman yang diterima 12. 13. - i. Surat berharga ii. Kredit - i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan Aset lainnya c. - Rupiah i. d. e. f. g. b. 881,426 - a. a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan Keuntungan penjualan aset keuangan (Audited) 647,468 1,061,928 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga a. 31 Des 2018 (Unaudited) Fasilitas pinjaman yang belum ditarik 1,295,749 333,327 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 30-Jun-19 POS - POS Tagihan Komitmen 1. 2. Beban Bunga 1,922,647 a. b. c. Rupiah - Aset non produktif d. a. 552,567 478,577 13,941,688 13,941,688 1,028,336 1,250 649,295 1,600 645,943 1,752 1,921,360 782,175 No. I. 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Pembiayaan syariah Penyertaan Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 2. Tabungan 3. Simpanan berjangka 4. Dana investasi revenue sharing 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 6. Pinjaman dari bank lain 7. Liabilitas spot dan derivatif 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 9. Utang akseptasi 10. (Unaudited) 1. Pendapatan Bunga d. 11. 30 Juni 2018 A. Pendapatan dan Beban Bunga 2,387,574 Pinjaman yang diberikan dan piutang 6. 10. 11. 12. 30-Jun-19 (Unaudited) PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL 1. 8. 9. LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 30 Juni 2019 dan 31 Desember 2018 (Dalam Jutaan Rupiah) POS - POS 2.2 Agio/Disagio 2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain 2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihankarena hukum, hibah, atau hibah wasiat TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT II Modal Pelengkap (Tier 2) DIVIDEN - - 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 LABA BERSIH PER SAHAM - - 3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMRRisiko Kredit) 2 Agio/Disagio 4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 4.1 Sinking Fund 4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Tanggal 30 Juni 2019 dan 2018 (Dalam Jutaan Rupiah) No. I. 1. 2. 3. 4. 5. POS - POS DPK a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan akseptasi Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing M Jumlah L DPK KL D M Jumlah - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) Alokasi Pemenuhan KPMM Sesuai Profil Risiko 9.50% 9.50% CET 1 UNTUK BUFFER (%) Persentase Buffer yang wajib dipenuhi oleh Bank 11.83% 12.53% Dari CET 1 (%) 8.58% 8.65% Capital Conservation Buffer (%) 2.500% 1.875% - - - - - - - Dari AT 1 (%) 0.00% 0.00% 2,904 2,904 2,904 - - 721 721 721 10,397 383 383 10,014 10,014 0.92% 0.00% Countercyclical Buffer (%) 0.85% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 0.00% 6,772 383 383 6,389 6,389 Dari Tier 2 (%) 0.00% 0.00% 63,250 2,927 2,927 60,323 60,323 - - - - - 62,022 2,903 2,903 59,119 59,119 507 24 24 483 483 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - 10. Komitmen dan kontinjensi - - - - - - - - - - Kredit properti - - - 721 721 Penyertaan d. - a. Rupiah - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan akseptasi Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih 2,951,739 2,788,742 162,997 2,961,361 2,946,910 14,451 478,577 - - - - 478,577 13,747,287 1,800,005 1,800,005 11,947,282 11,854,670 92,612 54,990 54,990 229,467 81,977 81,977 146,983 146,983 1,714 1,714 143,531 12,260 12,260 131,271 131,271 123 123 22,626 10,910 10,910 11,716 11,716 1,600 1,600 - 910,765 1,425,824 1,425,471 353 - 8,996 - 52,246 - 2,745 - - - 765,091 264,277 264,277 500,093 500,093 11,412 11,412 1,137,361 966,783 170,578 1,659,593 1,602,073 57,520 290,969 - - - 290,969 12,798,886 1,739,781 1,739,781 11,059,105 11,059,105 14,548 14,548 322,949 31,825 31,825 291,124 291,124 28,650 28,650 21,478 8,670 8,670 12,808 12,808 2,592 2,592 13,633 3,870 3,870 9,763 9,763 441 441 1,362,984 1,250 1,425,824 1,425,471 353 - 650,069 1,439,922 1,439,510 412 - 4,486 - 2,431 - 194 - 388,232 1,250 Pada Bank Indonesia b. Pada Pihak Lain 720,002 249,270 249,270 470,732 470,732 13,228 13,228 367,460 1,250 1,137,361 966,783 170,578 1,659,593 1,602,073 57,520 290,969 290,969 13,876,948 2,033,416 2,033,416 11,843,532 11,843,532 59,459 59,459 1,024,640 1,250 1,439,922 1,439,510 412 - - - - - - - 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 649,295 503,987 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 804,949 735,362 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) 14.51% 14.65% 7.55% 6.43% 12.84% 10.88% terhadap total kredit 6. 7. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) 30 Juni 2019 12.07% 30 Juni 2018 ATMR 30 Juni 2018 30 Juni 2019 RASIO KPMM ATMR RISIKO KREDIT ATMR RISIKO PASAR ATMR RISIKO OPERASIONAL TOTAL ATMR 12,275,856 160,530 2,941,762 15,378,148 10,294,419 Rasio CET 1 (%) 297,403 Rasio Tier 1 (%) 2,691,504 Rasio Tier 2 (%) 13,283,326 Rasio KPMM (%) 20.40% 20.40% 0.92% 21.33% 21.17% 21.17% 0.85% 22.03% PENGURUS BANK DEWAN KOMISARIS Komisaris Utama Komisaris Independen : Burhanuddin Komisaris Independen : Noversa Yusri Effendy : DIREKSI - 2,951,739 2,788,742 162,997 2,961,361 2,946,910 14,451 478,577 478,577 14,906,774 2,169,429 2,169,429 12,737,345 12,644,733 92,612 69,839 69,839 III. INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. - - II. 2. 2,926,206 - 8. 11. -15,331 3,279,702 TOTAL MODAL 30 Juni 2018 (Unaudited) 30 Juni 2019 (Unaudited) KL D PIHAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) 6. 7. L - 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karenahukum, hibah, atau hibah wasiat Direktur Direktur Direktur Direktur Direktur Direktur Utama Utama Pemasaran Umum Operasional Kepatuhan Muhammad Adil : Achmad Syamsudin Antonius Prabowo Argo Samiluddin Oktiandi Samiluddin : : : : : PEMILIK BANK Ultimate Shareholder, melalui : Pemerintah Propinsi Sumatera Selatan Pemerintah Kabupaten/Kota Sumatera Selatan Pemerintah Propinsi Kepulauan Bangka Belitung Pemerintah Kabupaten/Kota Kepulauan Bangka dan Belitung Koperasi Cermat 25.56% 51.63% 2.85% 16.29% 3.67% Publik - > 5% 0.00% Catatan: 1. Informasi Keuangan per 30 Juni 2019 dan 2018 tidak diaudit, Laporan 31 Desember 2018 telah diaudit oleh KAP Doli, Bambang, Sulistiyanto, Dadang & Ali (partner penanggung jawab adalah Doli Diapary Siregar) dalam laporannya tertanggal 31 Januari 2019 wajar dalam segala hal yang material (setara dengan WTP) karena informasi keuangan di atas diambil dari Laporan Keuangan, dengan demikian informasi tersebut merupakan penyajian yang lengkap dari Laporan Keuangan. 2. Informasi keuangan di atas disajikan sesuai dengan ketentuan sebagai berikut : a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 6/POJK.03/2015 tentang Transparansi dan Laporan Bank. b. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 11/SEOJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional. 3. Pihak terkait pada Laporan Kualitas Aset produktif dan informasi lainnya disajikan sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia (PBI) No.7/3/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 tentang Batas Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.8/13//PBI/2006 tanggal 5 Oktober 2006 tentang Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia No.7/3/PBI/2005 mengenai Batas Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum. 4. Penyajian Suku Bunga Dasar Kredit didasarkan pada Surat Edaran Bank Indonesia No.15/1/DPNP tanggal 15 Januari 2013 perihal "Transparansi Informasi Suku Bunga Dasar Kredit " dan belum memperhitungkan komponen estimasi premi risiko yang besarnya tergantung pada penilaian Bank terhadap risiko masing-masing debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK. 5. Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per Juni 2019, 31 Desember 2018 dan 31 Juni 2018 adalah masing-masing sebesar Rp14.127.50, Rp14.380,00 dan Rp14.330,00. 10.07% terhadap total debitur 8. Lainnya a. Penerusan kredit 647,350 662,879 647,350 662,879 - - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapusbukuyg dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih Jaringan Kantor: CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN Tanggal 30 Juni 2019 dan 2018 (Dalam Jutaan Rupiah) 1. POS - POS Individulal 1. 2. PPA yang wajib dibentuk CKPN Kolektif Umum CKPN Khusus Individulal PPA yang wajib dibentuk Kolektif Umum Bank Sumsel Babel Syariah : Palembang, Lubuk Linggau, Baturaja, Muara Kelingi, Muara Enim, Belitang, UMP, UIN Raden Fatah Khusus Penempatan pada bank lain - 502 30,822 - - 1,502 Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - Surat berharga - 1,600 - - - - - - Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - 25,247 - - - - - - - - - - - 3. 4. 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - 7. Kredit 387,308 258,635 108,527 661,810 290,438 210,797 111,937 594,180 8. Penyertaan - 1,250 - 1,250 - 1,250 - 1,250 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - Transaksi rekening administratif - - 2,540 - - - 2,748 - 10. PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Tanggal 30 Juni 2019 dan 2018 POS - POS 30 Juni 2019 30 Juni 2018 (Unaudited) (Unaudited) 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap NO Nilai Notional 22.03% 4.11% A. - - - - - - - - - - - - - - - - 2. Forward 2.97% 3. Option 5. NPL gross 6.22% 5.44% 6. NPL net 7. Return on Asset (ROA) 1.96% 2.17% 4. Future 8. Return on Equity (ROE) 12.18% 13.25% 5. Swap 6. Lainnya 9. Net Interest Margin (NIM) Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 8.64% 81.70% 8.21% 78.72% 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 70.18% 78.21% Kepatuhan (Compliance) 2. Forward 1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait 3. Option B. Terkait dengan Suku Bunga 1. Spot ii. Pihak tidak terkait Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah b. GWM Valuta asing Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0.00% 0.00% a. Purchased 0.00% 0.00% b. Written 0.00% - - 2.07% 10. 3. 0.00% 0.00% 0.00% 6.54% 6.53% 8.84% 9.15% 4.64% 10.29% Cabang dan Capem di Jakarta : Jakarta, Mangga Dua. SUKU BUNGA DASAR KREDIT (PRIME LENDING RATE ) PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH SUMATERA SELATAN DAN BANGKA BELITUNG 4. Future 5. Swap 6. Lainnya C. Lainnya JUMLAH - - - - - - - - - - - - - - Berdasarkan Segmen Bisnis Kredit Konsumsi 12.00% Kredit Ritel 14.00% Kredit Mikro 17.50% KPR Non KPR 12.50% 12.66% (Prime Lending Rate ) Liabilitas - 4.46% 3.04% 2. Tagihan - 4.37% Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif ii. Pihak tidak terkait Hedging b. Beli Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 4. b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait Tagihan dan Liabilitas Derivatif a. Jual Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot total aset produktif dan aset non produktif 3. 2.06% Bank Sumsel Babel Syariah : Pangkal Pinang, Sungai Liat 3. Kredit Korporasi Tujuan Trading 21.33% 4.09% Cabang dan Capem di Bangka dan Belitung : Pangkal Pinang, Sungai Liat, Tanjung Pandan, Toboali, Muntok, Koba, Manggar, Jebus, Belinyu, Kelapa, Payung. Suku Bunga Dasar Kredit Rasio Kinerja 2. 2. Tanggal 30 Juni 2019 LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Tanggal 30 Juni 2019 dan 2018 (Dalam Jutaan Rupiah) (dalam %) No Cabang dan Capem di Sumatera Selatan : Kapt. A.Rivai, Baturaja, Lahat, Lubuk Linggau, Muara Enim, Kayu Agung, Sekayu, Palembang Atmo, Prabumulih, Indralaya, Pagar Alam, Jakabaring, Belitang, Muara Dua, Tanjung Enim, Pendopo, Tugu Mulyo, Betung, Sungai Lilin, Batumarta, Martapura, Tugu Mulyo (Mura), Pangkalan Balai, Pendopo Lintang, KM 12, Plaju, Tebing Tinggi, PTC, Sako Kenten, Sungsang, Pasar Atas, Kertapati, Lemabang, Babat Toman, Parit Tiga, Tulung Selapan, Megang Sakti, Bingin Teluk, Tanjung Raja, Muara Rupit, Gelumbang, Bunga Mas, Lalan, Keluang, Peninjauan, Puding Besar, Tanah Abang, dan Belimbing. 30 Juni 2018 (Unaudited) 30 Juni 2019 (Unaudited) No. Palembang, 13 Agustus 2019 Direksi, PT Bank Pembangunan Daerah Sumatera Selatan dan Bangka Belitung Achmad Syamsudin Direktur Utama Samiluddin Direktur We Are The First Regional Development Bank Which Provides Visa International Network Service
2. LAPORAN KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAH PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH SUMATERA SELATAN DAN BANGKA BELITUNG PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH SUMATERA SELATAN DAN BANGKA BELITUNG PER 30 JUNI 2019 DAN 2018 Kantor Pusat : Jl. Gubernur H. Ahmad Bastari No.07 Jakabaring, Palembang, Sumatera Selatan Telp. (0711) 5228000-5228080 Fax. (0711) 5228111 NERACA Per 30 Juni 2019 dan 31 Desember 2018 (Dalam Jutaan Rupiah) POS - POS No. LAPORAN LABA-RUGI Periode 1 Januari s/d 30 Juni 2019 dan 2018 (Dalam Jutaan Rupiah) 30 Juni 2019 31 Des 2018 23,330 26,535 1,377,617 997,508 POS - POS No. LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT Per 30 Juni 2019 dan 31 Desember 2018 (Dalam Jutaan Rupiah) 2019 2018 101,723 84,598 33,696 50,721 POS - POS No. A. A S E T Catatan 1 Saldo Awal Dana Zakat 1. Kas 2. Penempatan pada Bank Indonesia 3. Penempatan pada bank lain 4. Surat berharga dimiliki 5. Pembiayaan berbasis piutang 6. Pembiayaan bagi hasil 50,161 140,000 680,709 221,980 48,392 53,849 8. 9. 10. 11. 12. 13. 41,634 13,199 28,435 14,526 - 781,535 45,402 15,992 29,410 15,997 - 27,954 14,759 14. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/15. Aset Lainnya TOTALASET 2,890,290 B. LIABILITAS 1. Dana simpanan wadiah 2. Dana investasi non profit sharing 363,970 445,478 1,215,501 - - 6,907 10,168 82,289 - 78,313 - 1,082,910 1,088,768 44,573 89,404 2,890,290 2,927,632 3. Liabilitas kepada Bank Indonesia 4. Liabilitas kepada bank lain 5. Surat berharga diterbitkan 6. Liabilitas lainnya 7. Dana investasi profit sharing 8 Dana usaha 9 Saldo laba (rugi) TOTAL LIABILITAS 11,347 b. Pendapatan dari bagi hasil c. Lainnya 2. Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi a. Non profit sharing 30,253 26,573 26,573 3. Pendapatan setelah distribusi bagi hasil B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana 1. Pendapatan Operasional Lainnya a. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah b. Komisi/provisi/fee dan administrasi - - 64,968 58,025 c. Pendapatan lainnya 2. Beban Operasional Lainnya a. b. c. d. e. f. 19,751 6,591 13,062 6,790 13,160 39,815 6,272 30,971 387 8,625 405 17,165 517 4,082 399 13,466 13,233 12,507 Beban bonus wadiah Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) Kerugian terkait risiko operasional Komisi/provisi/fee dan administrasi Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) Beban tenaga kerja g. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris (20,064) (17,909) 44,904 40,116 - - - 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing (331) (331) 44,573 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK (379) (379) 39,737 - - 44,573 39,737 Pajak penghasilan 31 Des 2018 2,575 2,488 717 113 717 113 2 Dana Zakat yang Berasal dari: a. Internal UUS 3,624 56,680 36,755 36,755 b. Profit sharing 2,927,632 1,309,641 Pendapatan Penyaluran Dana a. Pendapatan dari piutang 40,162 410,000 580,598 399,346 7. Pembiayaan sewa Aset produktif lainnya Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif a. Individual b. Kolektif Aset tetap dan inventaris Aset non produktif 1. DISTRIBUSI BAGI HASIL Per 30 Juni 2019 (Dalam Jutaan Rupiah) 30 Juni 2019 - - 882 26 882 - b. Eksternal UUS 3 Penyaluran Dana zakat kepada Entitas Pengelola Zakat a. Lembaga Amil Zakat b. Badan Amil Zakat 26 (165) 4 Kenaikan (Penurunan) Dana Zakat 87 2,410 5 Saldo Akhir Dana Zakat 2,575 LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT (MUDHARABAH MUQAYYADAH) Portfolio A 30 Jun 2019 Portfolio C 31 Des 2018 30 Jun 2019 31 Des 2018 INFORMASI AWAL PERIODE Saldo Awal - - - - - - INFORMASI PERIODE BERJALAN - - - - - - b. Non Bank 2 Giro Mudharabah a. Bank b. Non Bank 3 Tabungan iB Wadiah a. Bank a. Bank b. Non Bank 5 Deposito iB Mudharabah a. Bank 1 Bulan 3 Bulan - - - - - 12 Bulan - - - - - b.Non Bank c. Keuntungan (Rugi) Investasi d. Beban / Biaya e. Fee Penerimaan Bank - - - - - - 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 12 Bulan - - - - - - - - - - - - 7,727 11,119 79,808 Total Jumlah Bonus Indikasi dan bagi hasil Rate of Return 524 - - - - - - 524 1,818 - - - - 276,881 243,389 1,818 1,598 7,121 236,268 1,093,602 - 47 1,551 7,179 - - 399 25% 25% - - - - - - 1,093,602 7,179 859,940 81,266 35,466 5,645 533 233 59% 60% 61% 116,930 768 62% 2,530,849 18,846 12 387 4,268 3,330 320 142 4.71% 4.79% 4.87% 476 4.95% 4,667 Catatan: Dipublikasikan untuk memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 32/POJK.03/2016 tanggal 12 Agustus 2016 tentang Tanggal 24 Februari 2017 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan BUS dan UUS. PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke Laba Rugi 2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke Laba Rugi - - - - LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN Per 30 Juni 2019 dan 31 Desember 2018 (Dalam Jutaan Rupiah) PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 30 Juni 2019 dan 31 Desember 2018 (Dalam Jutaan Rupiah) POS - POS No. I. TAGIHAN KONTINJENSI II. 30 Juni 2019 - 31 Des 2018 - 1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik - - 2. Lainnya - - KEWAJIBAN KOMITMEN - - 1. - - 2. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik Lainnya III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. IV TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Garansi yang diterima 2. Pendapatan margin dalam penyelesaian 3. Lainnya KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan 2. Lainnya - - 44,573 39,737 Rasio Per 30 Juni 2019 dan 2018 POS - POS No. 1 Sumber Dana Kebajikan Pada Awal Periode 2 Penerimaan Dana Kebajikan a. Infak b. Sedekah c. Pengembalian dana Kebajikan Produktif d. Denda e. Penerimaan Non Halal POS - POS No. 2019 2018 e. Lainnya Total Penerimaan 1 Total Aset UUS terhadap Total Aset BUK yang Memiliki UUS 11.02% - 2 Aset Produktif Bermasalah thd Total Aset Produktif 1.88% 1.80% - 3 CKPN Aset Keuangan thd Aset Produktif 1.70% 1.83% 11,406 11,222 NPF Gross 4.49% DEWAN PENGAWAS SYARIAH BANK SUMSEL BABEL UNIT USAHA SYARIAH 30 Juni 2019 31 Des 2018 621 425 6 31 3 4 106 284 1 48 116 367 - 12 1 116 12.09% - 4 Catatan 3 : : Pof. DR. H. Aflatun Muchtar, MA Prof. DR.H. Romli, SA, M.Ag Palembang, 13 Agustus 2019 PT Bank Pembangunan Daerah Sumatera Selatan dan Bangka Belitung Unit Usaha Syariah Dewan Pengawas Syariah Unit Usaha Syariah Pof. DR. H. Aflatun Muchtar, MA Ketua Oktiandi Direktur Penggunaan Dana Kebajikan a. Dana Kebajikan Produktif 5.86% KETUA ANGGOTA b. Sumbangan - - 5 NPF Nett 1.29% 1.32% c. Penggunaan Lainnya untuk Kpentingan Umum 36 43 - - 6 Return on Asset (ROA) 3.07% 1.55% Total Penggunaan 37 171 36,114 27,125 7 Pembiayaan Bagi hasil thd Total Pembiayaan 38.77% 17.20% 4 Kenaikan (Penurunan) Sumber Dana Kebajikan 79 196 - - 8 Financing to Deposit Ratio 61.38% 60.95% 5 Sumber Dana Qardh pada Akhir Periode 700 621 1.93% 1.93% 4,268 Perubahan atas POJK No. 06/POJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank & SE OJK No. 10/SEOJK.03/2017 LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN - 79,808 276,881 - - - INFORMASI AKHIR PERIODE - 6 Bulan a. Penerimaan Dana Nisbah 7,727 837,169 a. Bank b. Penarikan dana Portfolio Pembiayaan (Project) Saldo Akhir yang akan dibagihasilkan 1,693,680 1 Bank 2 Non Bank B. Penghimpunan Dana 1 Giro Wadiah Porsi Pemilik Dana Pendapatan Saldo rata-rata 837,169 A. Pembiayaan 4 Tabungan iB Mudharabah Portfolio B 31 Des 2018 Jenis Penghimpunan Dana b. Non Bank Per 30 Juni 2019 dan 31 Desember 2018 (Dalam Jutaan Rupiah) 30 Jun 2019 No.