PT Bank Sinarmas: Laporan Keuangan Triwulanan - 31 Maret 2020

Transcription

1. LAPORAN POSISI KEUANGAN NO POS-POS 31 Mar 2020 NO 31 Des 2019 ASET 734 .085 615.219 2. Penempatan pada Bank Indonesia 1. Kas 5.320.763 2.961.390 3. Penempatan pada bank lain 1.433.032 506.389 85 104 4. Tagihan spot dan derivatif 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laba rugi 81.423 183.412 b. Diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain 2.408.031 1.105.143 c. Diukur pada biaya perolehan diamortisasi 2.162.067 4.074.743 - 215.599 (reverse repo) 583.091 108.665 8. Tagihan akseptasi 412.824 385.012 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laba rugi - - b. Diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain - - 19.257.351 18.822.805 4.622.515 4.302.470 335.100 335.100 8 - 2.225.188 1.182.755 136.966 136.555 c. Diukur pada biaya perolehan diamortisasi 10. Pembiayaan syariah 11. Penyertaan POS-POS 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya 13. Aset tidak berwujud 450.445 441.112 174.688 164.839 1.906.569 1.646.613 645.974 523.645 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/14. Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- 17. 19. b. Aset yang diambil alih - 89.099 575.604 545.925 - - c. Rekening tunda d. Aset antarkantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 899 89.880 17. Sewa pembiayaan - - 18. Aset pajak tangguhan - - 2.283.537 2.318.430 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- 19. Aset lainnya - 20. 21. 22. 23. 24. 25. 39.382.799 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 36.559.556 6.919.967 8.460.032 9.059.692 3.780.166 806.929 - 293.024 12.755 236.699 265.212 525.000 52.182 135.976 467.240 - 123.277 255.937 - 33.839.585 30.485.093 6.000.000 4.253.820 - 6.000.000 4.301.820 - 2.368.655 - 2.116.655 - - - (50.130) 393.743 (20.354) - 89.683 393.743 (20.354) - 7.500 - 7.500 - 1.065.028 32.592 5.543.214 1.782.304 6.752 6.074.463 5.543.214 6.074.463 39.382.799 36.559.556 LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA UNTUK PERIODE YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 31 MARET 2020 DAN 2019 (Unaudited) (Dalam Jutaan Rupiah) POS - POS NO L I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta Asing 3. Surat berharga a. Rupiah b. Valuta Asing 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta Asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta Asing 6. Tagihan akseptasi 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Tagihan lainnya 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta Asing 12. Aset yang diambil alih DPK KL 31 Mar 2020 D M JUMLAH L 31 Mar 2019 DPK KL D M JUMLAH - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 7.000 - - - - - 7.000 - 40.000 473 - - - - 40.000 473 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 178.932 - - - - - 178.932 - 150.003 - - - - - 150.003 - - - - - - - - - - - - - 234.513 5.240 - - - - - 234.513 5.240 - 202.326 - - - - - 202.326 - II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 1.075.369 b. Valuta Asing 357.663 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah 85 b. Valuta Asing 3. Surat berharga a. Rupiah 3.684.425 b. Valuta Asing 960.096 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta Asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah 583.091 b. Valuta Asing 6. Tagihan Akseptasi 293.024 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 2.233.109 ii. Valuta Asing b. Bukan debitur UMKM 15.298.345 i. Rupiah ii. Valuta Asing 1.995.009 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah 458.657 ii. Valuta Asing d. Kredit properti 114.896 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 335.100 10. Tagihan lainnya 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 863.571 b. Valuta Asing 357.714 12. Aset yang diambil alih 200.803 III. INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 8. Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan /berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih - - - - - 1.075.369 357.663 759.762 281.022 - - - - 759.762 281.022 - - - - 85 - 216 - - - - - 216 - - - - - 3.684.425 960.096 3.027.632 519.331 - - - - - 3.027.632 519.331 - - - - - - - - - - - - - - 119.800 583.091 412.824 192.817 386.079 - - - 119.800 192.817 505.879 122.627 - 11.457 - 11.274 - 65.699 - 2.444.166 - 1.793.555 - 99.963 - 18.140 - 41.378 - 67.766 - 2.020.802 - 2.583.776 - 172.751 - 110.331 - 1.096.556 19.261.759 13.100.591 - 1.995.009 1.115.724 5.441.403 41.363 62.762 - 545.451 - 584.181 492.340 - 129.873 129.126 - 69.285 35 - 1.029.525 232.796 - 2.271.521 969.193 335.100 - 447.750 413.765 - 560.799 41.363 791.371 - 1.032 - 489.193 275.823 - 58.607 - 1.557.381 41.363 1.480.959 - 10.378 - 16.767 289.008 69.026 873.949 357.714 575.604 922.272 481.789 80.077 1.748 - 285.155 - 10.812 924.020 481.789 376.044 - - - - 2.362.162 - - - - - 853.144 178.323 19.328.530 - 1.157.087 1.521.250 - - - - - - - - - 8,92% 4,71% 4,12% 7,62% 3,62% - - 13.145 296.752 - - PENGURUS BANK : Tjendrawati Widjaja - Komisaris Independen : Sammy Kristamuljana - Komisaris Independen : Rusmin - - - -- - - 3.016.300 1.200.737 - 15.662 108.220 PEMEGANG SAHAM Dewan Komisaris - Komisaris Utama 3,05% 4.437.922 2.904.654 - 1. Ultimate shareholder : PT. Bank Sinarmas Tbk. melalui : a. PT Sinar Mas Multiartha Tbk : 58,13% b. PT Shinta Utama : 3,50% c. Masyarakat : 38,37% : 51,12% 9,86% 2. Ultimate shareholder : PT. Sinar Mas Multiartha Tbk. Direksi melalui : a. BOS LTD S/A PT Sinarmas Cakrawala - Direktur Utama : Frenky Tirtowijoyo - Direktur : Loa Johnny Mailoa b. PT Asuransi Simas Jiwa - Simas Jiwa Fund Rupiah : - Direktur : Halim c. PT Sinar Mas Cakrawala : 7,77% - Direktur : Soejanto Soetjijo d. Masyarakat : 31,25% - Direktur : Miko Andidjaja - Direktur (Independen) : Hanafi Himawan Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%) Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%) : Tidak ada : Tidak ada Catatan : 1. 2 Informasi keuangan diatas disajikan sesuai dengan ketentuan sebagai berikut : a) Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank". b) Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 perihal "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional". c) Peraturan No.X.K.2 Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan - BAPEPAM-LK No.Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang "Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik". d) Peraturan No.VIII.G.7, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan - BAPEPAM-LK No.KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang "Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik". Informasi keuangan untuk periode yang berakhir 31 Desember 2019 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Mirawati Sensi Idris (Penanggung Jawab : Maria Leckzinska) yang laporannya tertanggal 19 Maret 2020 dengan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian. 3 Kurs per 31 Maret 2020: 1 USD = Rp. 16.310,00, per 31 Desember 2019: 1 USD = Rp. 13.882,50, per 31 Maret 2019: 1 USD = Rp. 14.240,00. 4 Laba per saham dasar dihitung dengan membagi laba periode berjalan dengan jumlah rata-rata tertimbang saham yang ditempatkan dan disetor penuh pada periode yang bersangkutan. Jakarta, 0 4 Juni 2020 S.E & O Direksi PT. Bank Sinarmas Tbk Frenky Tirtowijoyo 1. Kantor Pusat 2. Kantor Cabang 3. Kantor Cabang Syariah 4. Kantor Kas Unit Syariah TAGIHAN KOMITMEN 1. 2. 3. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta Asing Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan Lainnya II. KEWAJIBAN KOMITMEN 1. 4. 5. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - Valuta Asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta Asing b. Lainnya i. Committed ii. Uncommitted Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta Asing Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan Lainnya III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. 2. 3. 3. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta Asing Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya Lainnya IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta Asing Lainnya 2. Miko Andidjaja : Sinarmas Land Plaza, Lt 1-2 Jl. M.H. Thamrin No. 51 Jakarta 10350 Telp : (021) 31990101 Fax : (021) 31990405 : Jakarta - Thamrin, Tangerang - Green Office Park (GOP-6), Jakarta - L `Avenue, Jakarta - Mangga Dua, Jakarta - Tanah Abang, Kerawang, Bogor, Sukabumi, Bandung, Tasikmalaya, Garut, Purwokerto, Magelang, Kudus, Solo, Yogyakarta, Madiun, Kediri, Jember, Mojokerto, Malang, Surabaya, Gresik ,Denpasar, Cirebon, Pekalongan, Tegal, Semarang, Rantau Prapat, Medan, Batam, Pangkal Pinang , Pekanbaru, Padang, Jambi, Bengkulu,Tanjung Pinang, Palembang, Lampung, Gorontalo, Manado, Palu, Makasar, Kendari, Samarinda, Balikpapan, Pontianak, Banjarmasin, Mataram, Kupang, Ambon, Sorong, Jayapura, Bojonegoro, Palangkaraya, Dumai, Ternate, Banyuwangi, Mamuju, Pematangsiantar, Belitung, Padang Sidempuan, Bima, Sibolga, Tarakan, Merauke, Manokwari, Maumere. : Jakarta, Karawang, Bogor, Bandung, Tasikmalaya, Cirebon, Pekalongan, Semarang, Solo,Purwokerto, Kediri, Kudus, Surabaya, Malang, Jember, Denpasar, Mataram, Padang, Jambi, Bengkulu, Banjarmasin, Pontianak, Medan, Lampung, Makassar, Sukabumi, Balikpapan, Aceh. : Jakarta, Karawang, Bandung, Semarang, Malang, Mojokerto, Surabaya, Aceh. 31 Des 2019 KOMPONEN MODAL 88.848 - 2.207.018 2.207.018 383.895 1.823.123 581 581 581 79.280 41.177 38.103 579.157 - 1.929.746 1.929.746 441.868 1.487.878 1.133 1.133 1.133 118.901 38.059 80.842 105.545 - 110.108 110.108 83.500 70.197 13.303 - 84.754 70.995 13.759 - 1.007.660 685.882 321.778 233.888 1.488.089 1.290.278 197.811 233.888 LAPORAN ARUS KAS UNTUK PERIODE YANG BERAKHIR TANGGAL 31 MARET 2020 DAN 2019 (Unadited) (Dalam Jutaan Rupiah) 2020 2019 649.880 136.774 739.990 (219.124) (44.898) (291.044) (10.261) (238.334) (188.313) (18.514) 612.685 190.537 143.495 (202.469) (39.920) 25.613 (31.188) (224.640) (162.063) (56.361) 516.156 255.689 138.293 615.268 (474.426) (790.840) (344.868) (27.812) (8.394) 65.587 (21.137) 28.630 (531.115) 296.995 (1.682.781) (478.052) (153.622) (65.730) (111.705) (45.290) 50.175 4.502.589 (750.100) 6.672 (236.699) 27.812 (29.354) 101.115 2.317.390 (666.471) (12.155) 153.622 23.246 150.031 (525.105) 2.863.848 737.777 (41.340) 126.203 ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI Hasil penjualan aset tetap Perolehan aset tetap Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Investasi 1 (72.995) (72.994) 5 (73.861) (73.856) ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN Hasil konversi waran Pembayaran liabilitas sewa Kas Diperoleh dari Aktivitas Pendanaan 300.000 (41.203) 258.797 - POS-POS ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI Pendapatan bunga Pendapatan bagi hasil Pendapatan operasional lainnya Beban bunga Beban bagi hasil Keuntungan (kerugian) selisih kurs mata uang asing - bersih Pembayaran pajak penghasilan badan Beban umum dan administrasi Beban tenaga kerja Beban operasional lainnya Arus kas operasional sebelum perubahan aset dan liabilitas operasi Penurunan (kenaikan) aset operasi: Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia Efek-efek Efek yang dibeli dengan janji jual kembali Kredit yang diberikan Pembiayaan syariah Pembayaran tagihan akseptasi Biaya dibayar dimuka Aset ijarah Aset lain-lain Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi: Liabilitas segera Simpanan Simpanan dari bank lain Utang pajak Efek yang dijual dengan janji beli kembali Penerimaan tagihan akseptasi Liabilitas lain-lain Kenaikan (penurunan) dana syirkah temporer operasi: Simpanan Simpanan dari bank lain Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Operasi I. 31 Mar 2020 Modal Inti (Tier 1) 5.071.766 4.726.163 1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Treasury Stock) 1.2 Cadangan Tambahan Modal 1.2.1 Faktor penambah 1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.2.1.2.1 Agio 1.2.1.2.2 Cadangan umum 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 1.2.1.2.5 Dana setoran modal 1.2.1.2.6 Lainnya 1.2.2 Faktor pengurang 1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.2.2.2.1 Disagio 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book 1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk 1.2.2.2.7 Lainnya 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 1.4.2 Goodwill 1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6 Eksposur sekuritisasi 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti utama lainnya 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain 1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat 2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT-1) 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 2.2 Agio/Disagio 2.3 Faktor Pengurang modal inti tambahan 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain 2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat 1.746.180 3.601.343 3.870.722 396.947 - 1.538.180 3.424.610 3.498.646 307.436 - 3.204 393.743 3.473.775 2.368.655 7.500 1.065.028 32.592 (269.379 ) (53.334 ) - 307.436 3.191.210 1.276.655 7.000 1.782.804 124.751 (74.036) (20.451) - (53.334 ) (216.045 ) - (20.451) (53.585) - - - (216.045 ) 275.757 275.757 - (53.585) 236.627 236.627 - 3.049.651 52.347 KAS DAN SETARA KAS AWAL TAHUN Pengaruh perubahan kurs mata uang asing 4.213.323 308.498 4.719.849 (17.914) KAS DAN SETARA KAS AKHIR TAHUN 7.571.472 4.754.282 Total Modal 31 Mar 2020 31 Mar 2019 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ATMR RISIKO KREDIT ATMR RISIKO PASAR ATMR RISIKO OPERASIONAL TOTAL ATMR RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 25.692.372 2.301.950 5.281.034 33.275.356 9,00% 23.162.946 704.396 4.906.465 28.773.807 9,00% ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RESIKO Dari CET1 (%) Dari AT1 (%) Dari Tier 2 (%) - - - - - - 252.187 192.559 - - 252.187 - 192.559 - - - 5.323.953 4.918.722 15,24% 15,24% 0,76% 16,00% 7,00% 16,43% 16,43% 0,67% 17,09% 8,09% PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%) 8,24% 0,00% 0,76% 8,33% 0,00% 0,67% Capital Conservation Buffer (%) Countercyclical Buffer (%) Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% LAPORAN RASIO KEUANGAN 31 Mar 2020 RASIO (%) NO 31 Mar 2019 Rasio Kinerja 1. 2. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 5. NPL gross 6. NPL net 7. Return On Assets (ROA) 8. Return On Equity (ROE) 9. Net Interest Margin (NIM ) 10. Beban Operasional Terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 16,00% 17,09% 5,11% 4,60% 4,05% 3,53% 6,84% 6,15% 1,28% 0,45% 2,47% 6,29% 115,69% 72,64% 2,91% 4,03% 2,04% 1,95% 10,63% 8,20% 85,11% 82,79% 15,24% - 00,00% - 12. Nilai Leverage Ratio (LR) a. LR secara Individu b. LR secara Konsolidasi Kepatuhan (Compliance) 734.085 1.657.913 407.156 514.158 1.843.163 361.024 4.772.318 1.926.722 2. 7.571.472 109.215 4.754.282 3. - - - - Giro Wajib Minimum (GWM) : a. GWM Utama Rupiah b. GWM Valuta Asing 5,69% 4,01% 7,10% 8,03% Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 1,23% 4,40% 1. 2. 3. 4. 5. 31 Mar 2020 Penempatan pada bank lain Tagihan Spot dan Derivatif Surat berharga Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) Tagihan Akseptasi Kredit Penyertaan Penyertaan Modal Sementara Tagihan lainnya Komitmen dan kontinjensi 6. 7. 8. 9. 10. 11. 383 8 - - 28 246.681 16.755 26.604 119.800 1.978.507 19 14.330 1 24.541 - - 5.831 2.930 191.950 3.351 9.254 119.800 1.139.382 9.880 CKPN Individual Kolektif - - 109.007 382.354 - 361.783 - 247.737 3.338 517.097 226.913 3.629 636.826 755.404 215.607 63 30 - 4.770 - 282.884 32.937 141.359 221.384 76.747 1.511.580 6.091 12.894 103.058 48.288 40.506 691.205 22 - 205 - 4.837 673 1.201 819.612 100.026 14.633 78 42.363 1 188.313 7.222 333.272 (756.176) (239.079) 100.289 61.494 21.815 45.357 18 162.063 6.897 292.394 (475.598) 161.228 (13) 7.595 274,301 281.883 42.804 (34) (367) (4.888) (5.289) 155.939 (10.212) 32.592 (31.188) 124.751 - - (139.813) (139.813) 18.740 18.740 (107.221) 143.491 32.592 32.592 124.751 124.751 (107.221) (107.221) 143.491 143.491 - - DIVIDEN - - 1,88 8,11 LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah 2) TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF 31 MARET 2020 (Unaudited) (Dalam Jutaan Rupiah) Tagihan dan Liabilitas Derivatif Tagihan Liabilitas Tujuan Nilai Notional TRANSAKSI Trading Hedging A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. 2. 3. Spot Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap Lainnya 4. 5. 6. 113.035 49.664 978.600 - 113.035 49.664 978.600 - - 85 - 100 74 1.360 - - - - - - - - - - - 1.141.299 1.141.299 - 85 1.534 B. Terkait dengan Suku Bunga 1. 2. Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap Lainnya 3. 4. 5. 31 Mar 2019 PPA Wajib Dihitung Umum Khusus 826.783 40.585 1) Diisi apabila terdapat transfer laba (rugi) kantor cabang dari Bank yang berkedudukan di luar negeri ke kantor pusat 2) Khusus bagi bank yang telah go public UNTUK PERIODE YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 31 MARET 2020 DAN 2019 (Unaudited) (Dalam Jutaan Rupiah) CKPN Stage 1 Stage 2 & 3 705.894 62.278 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT 1) NO. a. Persentase Pelanggaran BMPK i. Pihak Terkait ii. Pihak Tidak Terkait b. Persentase Pelampauan BMPK i. Pihak Terkait ii. Pihak Tidak Terkait 31 Mar 2019 - TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : - Pemilik - Kepentingan Non Pengendalil TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : - Pemilik - Kepentingan Non Pengendali TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN UNTUK PERIODE YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 31 MARET 2020 DAN 2019 (Unaudited) 1. POS - POS Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK Pajak Penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang Asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN 31 Mar 2020 31 Mar 2019 RASIO KPMM Rasio CET 1 (%) Rasio Tier 1 (%) Rasio Tier 2 (%) Rasio KPMM (%) CET 1 UNTUK BUFFER (%) 31 Mar 2020 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. 2. 3. CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASET NO POS-POS PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Beban Bunga a. Rupiah b. Valuta Asing Pendapatan (Beban) Bunga bersih B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Dividen f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL 4.726.163 5.071.766 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 2 . Agio/Disagio 3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dihitung (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 4. Faktor Pengurang Modal Pelengkap 4.1 Sinking Fund 4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat NO 31 Mar 2019 1. Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1 (CET 1) II. Modal Pelengkap (Tier 2) KENAIKAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS PENGUNGKAPAN TAMBAHAN Kas dan Setara Kas terdiri dari: Kas Giro pada Bank Indonesia Giro pada bank lain Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang sejak tanggal perolehan Efek-efek - jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang sejak tanggal perolehan Jumlah Kas dan Setara Kas UNTUK PERIODE YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 31 MARET 2020 DAN 2019 (Unaudited) (Dalam Jutaan Rupiah Kecuali Laba Bersih Per Saham Disajikan Dalam Rupiah Penuh) UNTUK PERIODE YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 31 MARET 2020 DAN 2019 (Unaudited) (Dalam Jutaan Rupiah) 562.142 - C. Lainnya PPA Wajib Dihitung Umum Khusus 10.408 2 12.037 - - 1.928 3.836 152.283 12.064 119.800 490.174 3.628 JUMLAH Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate) Per tanggal 31 Maret 2020 Berdasarkan Segmen Kredit Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) Kredit Konsumsi Kredit Korporasi Kredit Ritel Kredit Mikro KPR Non KPR 10,50% 11,50% 16,00% - 10,50% Keterangan: a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasabah. SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaian bank terhadap risiko mAsing-mAsing debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK. b. Dalam Kredit Konsumsi non-KPR tidak termasuk penyaluran dana melalui kartu kredit dan Kredit Tanpa Agunan (KTA). c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi disetiap kantor Bank dan / atau situs web Bank. INFORMASI KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAH PT BANK SINARMAS Tbk 806.160 10,24% 6,26% - 31 Mar 2020 I. 2. TOTAL EKUITAS TOTAL ASET POS-POS NO 31 Des 2019 9.857.867 9.094.902 10.035.523 3.884.185 56.579 1.534 TOTAL LIABILITAS 15. Aset non produktif a. Properti terbengkalai 31 Mar 2020 EKUITAS Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya Penghasilan komprehensif lain a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang Asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti g. Lainnya Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK Kepentingan non pengendali 18. 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- PERIODE 31 MARET 2020 (Unaudited) DAN 31 DESEMBER 2019 (Audited) (Dalam Jutaan Rupiah) LIABILITAS Giro Tabungan Simpanan berjangka Dana investasi revenue sharing Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari bank lain Liabilitas spot dan derivatif Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Utang akseptasi Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima Setoran jaminan Liabilitas antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan Liabilitas lainnya Dana investasi profit sharing LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM BANK UMUM LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI PERIODE 31 MARET 2020 (Unaudited) DAN 31 DESEMBER 2019 (Audited) (Dalam Jutaan Rupiah) LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) TRIWULANAN UUS 31 MARET 2020 (Unaudited) DAN 31 DESEMBER 2019 (Audited) (Dalam Jutaan Rupiah) 31 Mar 2020 31 Des 2019 NO POS-POS ASET 1. Kas 7.353 10.907 2.- Penempatan pada Bank Indonesia 255.098 213.555 3. Penempatan pada bank lain 4. Surat berharga dimiliki 519.468 387.413 5. Pembiayaan berbasis piutang 866.564 1.239.263 6. Pembiayaan bagi hasil 3.139.134 2.400.701 7. Pembiayaan sewa 616.817 662.506 8. Aset produktif lainnya 335.100 335.100 9. Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif (-/-) 287.562 233.333 a. Individual 59.499 99.363 b. Kolektif 228.063 133.970 10. Aset tetap dan inventaris 41.392 42.467 11. Aset non produktif 101.797 161.500 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/89.099 13. Aset lainnya 71.658 70.394 TOTAL ASET 5.666.819 5.201.374 LIABILITAS 1. Dana simpanan wadiah 166.494 212.506 2. Dana investasi non profit sharing 3.717.691 3.567.660 3. Liabilitas kepada Bank Indonesia 4. Liabilitas kepada bank lain 6.412 6.518 5. Surat berharga diterbitkan 525.000 6. Liabilitas lainnya 45.400 39.509 7. Dana investasi profit sharing 8. Dana usaha 1.680.480 823.610 9. Saldo laba (rugi) 50.342 26.571 TOTAL LIABILITAS 5.666.819 5.201.374 31 MARET 2020 (Unaudited) (Dalam Jutaan Rupiah Kecuali Pos-pos Yang Disajikan Dalam Persentase) NO A. 1. 2. B. 1. 3. 4. 5. LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TRIWULANAN UUS NO POS-POS PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana 1. Pendapatan Penyaluran Dana a. Pendapatan dari piutang b. Pendapatan dari bagi hasil c. Lainnya 2. Bagi hasil untuk pemilik dana investasi -/a. Non profit sharing b. Profit sharing 3. Pendapatan setelah distribusi bagi hasil B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana 1. Pendapatan Operasional Lainnya a. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah b. Komisi/provisi/fee dan administrasi c. Pendapatan lainnya 2. Beban Operasional Lainnya a. Beban bonus wadiah b. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) c. Kerugian terkait risiko operasional d. Komisi/provisi/fee dan administrasi e. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) f. Beban tenaga kerja g. Beban lainnya 3. Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi Valuta Asing 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK Pajak penghasilan LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 31 Mar 2020 INDIKATOR PEMBIAYAAN Bank Non Bank PENGHIMPUNAN DANA Giro wadiah a. Bank b. Non Bank Giro mudharabah a. Bank b. Non Bank Tabungan wadiah a. Bank b. Non Bank Tabungan mudharabah a. Bank b. Non Bank Deposito mudharabah a. Bank - 1 Bulan - 3 Bulan - 6 Bulan - 12 Bulan b. Non Bank - 1 Bulan - 3 Bulan - 6 Bulan - 12 Bulan 2. PORSI PEMILIK DANA PENDAPATAN YANG SALDO RATA-RATA AKAN DIBAGIHASILKAN NISBAH JUMLAH BONUS INDIKASI RATE (%) DAN BAGI HASIL OF RETURN (%) TOTAL 31 MARET 2020 DAN 2019 (Unaudited) (Dalam Jutaan Rupiah) LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI TRIWULANAN UUS LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL TRIWULANAN 4.362.323 33.506 - - - 3 287.725 - - - - 4.877 267.087 45 2.440 17,12 33,99 8 870 1,97 3,91 127.454 1.164 - - - 426.104 3.893 25,93 1.059 2,98 - - - - - 1.036.951 163.642 46.809 245.699 9.474 1.495 428 2.245 50,11 53,56 53,72 47,74 4.980 840 241 1.124 5,76 6,16 6,18 5,49 2.606.351 21.184 9.122 LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT TRIWULANAN *) 31 Mar 2019 31 MARET 2020 (Unaudited) DAN 31 DESEMBER 2019 (Audited) (Dalam Jutaan Rupiah) Portfolio A 31 Mar 20 31 Des 19 133.891 23.083 85.784 25.024 43.953 43.953 89.938 141.591 7.566 92.052 41.973 39.577 39.577 102.014 97.088 32.919 15.641 50.523 30.924 146.536 100.026 4.993 10.186 31.331 (49.448) 40.490 22.246 8.882 1.791 92.779 61.494 15 9.510 21.760 (59.860) 42.154 75 (9.261) (9.186) 31.304 (7.826) 23.478 134 (21.971) (21.837) 20.317 (4.063) 16.254 293 - 293 23.771 16.254 1. INFORMASI AWAL PERIODE Saldo Awal 2. INFORMASI PERIODE BERJALAN a. Penerimaan dana b. Penarikan dana c. Keuntungan (rugi) Investasi d. Beban/biaya e. Fee/penerimaan bank 3. INFORMASI AKHIR PERIODE Saldo Akhir Portfolio B 31 Mar 20 31 Des 19 31 Mar 20 Total 31 Des 19 4.631.622 2.424.900 - - 4.631.622 2.424.900 1.610.800 1.804.500 - 2.747.422 540.700 - - - 1.610.800 1.804.500 - 2.747.422 540.700 - 4.437.922 4.631.622 - - 4.437.922 4.631.622 *) Untuk UUS yang bertindak sebagai agen dalam menyalurkan dana (channeling agent) dengan akad wakalah bil ujrah RASIO KEUANGAN TRIWULANAN UUS 31 MARET 2020 DAN 2019 (Unaudited) - NO 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. RASIO Total Aset UUS terhadap total aset total aset BUK yang memiliki UUS Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif NPF gross NPF net Return On Assets (ROA) Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan Financing to Deposit Ratio (FDR) 31 Mar 2020 14,39% 1,25% 5,17% 1,49% 0,40% 2,23% 67,91% 119,01% Jakarta, 04 Juni 2020 PT. Bank Sinarmas Tbk Unit Usaha Syariah Dewan Pengawas Syariah Direksi Dr. H. Ahmadi bin Sukarno, LC, M.Ag Halim 31 Mar 2019 15,27% 3,38% 3,95% 3,68% 2,42% 1,66% 72,05% 140,53% NO I. II. III. IV. 31 MARET 2020 (Unaudited) DAN 31 DESEMBER 2019 (Audited) (Dalam Jutaan Rupiah) 31 Mar 2020 31 Des 2019 POS-POS TAGIHAN KONTINJENSI 1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik 2. Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan 3. Lainnya KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik 2. Lainnya TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima 2. Pendapatan margin dalam penyelesaian 13.303 13.759 3. Lainnya KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan 2. Lainnya - LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN TRIWULANAN 31 Maret 2020 (Unaudited) dan 31 Desember 2019 (Audited) (Dalam Jutaan Rupiah) NO URAIAN 1. Saldo awal dana kebajikan 2. Penerimaan dana kebajikan a. Infak b. Sedekah c. Pengembalian dana kebajikan produktif d. Denda e. Penerimaan non halal f. Lainnya Total Penerimaan 3. Penggunaan dana kebajikan a. Dana kebajikan produktif b. Sumbangan c. Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum Total Penggunaan 4. Kenaikan (penurunan) sumber dana kebajikan 5. Sumber dana kebajikan pada akhir periode 31 Mar 2020 5.957 31 Des 2019 4.266 46 505 - 407 2.415 - 551 2.822 2.180 1.131 2.180 1.131 (1.629) 4.328 1.691 5.957 LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT TRIWULANAN 31 MARET 2020 (Unaudited) DAN 31 DESEMBER 2019 (Audited) (Dalam Jutaan Rupiah) 31 Mar 2020 31 Des 2019 NO POS-POS 1. Saldo awal dana zakat 2. Dana zakat yang berasal dari: a. Internal UUS b. Eksternal UUS 10 63 3. Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola zakat a. Lembaga Amil Zakat b. Badan Amil Zakat 10 63 4. Kenaikan (penurunan) dana zakat 5. Saldo akhir dana zakat - DEWAN PENGAWAS SYARIAH Ketua Anggota : Dr. H. Ahmadi bin Sukarno, Lc, M.Ag : Dr. H. Moch. Bukhori Muslim, Lc, MA Catatan: Laporan Keuangan Unit Usaha Syariah Bank diterbitkan untuk memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang Perubahan Atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.06/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan disajikan sesuai dengan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.10/SEOJK.03/2017 tanggal 24 Februari 2017 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah.