PT Asuransi Takaful Keluarga: Laporan Keuangan - 31 Desember 2020

Transcription

1. PT ASURANSI TAKAFUL KELUARGA LAPORAN KEUANGAN PT ASURANSI TAKAFUL KELUARGA Terdaftar dan Diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan PER 31 DESEMBER TAHUN 2020 DAN 2019 LAPORAN SURPLUS (DEFISIT) UNDERWRITING DANA TABARRU’ (Audited) LAPORAN POSISI KEUANGAN ASURANSI SYARIAH (Audited) (dalam jutaan rupiah) NO. I 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. URAIAN ASET Kas dan bank 23.097 Piutang kontribusi 15.792 Piutang reasuransi 21.603 Piutang murabahah 54 Piutang lain-lain 6.140 Investasi pada surat berharga 1.467.263 Properti investasi 56.332 Aset tetap 16.337 Aset lainnya 214.397 10. TOTAL ASET II. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19. 20. 21. 2020 16.995 30.431 29.002 87 7.371 1.441.350 56.105 16.924 206.829 1.821.015 1.805.094 LIABILITAS Utang klaim 18.504 Utang reasuransi 14.471 Utang pajak 527 Utang zakat 528 Utang lain-lain 29.132 Bagian peserta atas surplus underwriting 626 Ujrah diterima dimuka 109.253 Penyisihan klaim dalam proses 6.942 Penyisihan klaim sudah terjadi tetapi belum dilaporkan 13.807 Penyisihan kontribusi yang belum menjadi hak 22.307 Penyisihan manfaat polis masa depan 278.006 15.430 23.629 336 259 35.781 2.284 94.992 5.298 8.375 23.544 256.898 22. TOTAL LIABILITAS 494.103 466.825 NO. 1. 2. 3. 4. 5. URAIAN EKUITAS Modal disetor 151.555 Tambahan modal disetor 554 Saldo penghasilan (beban) komprehensif lain 1.286 Saldo laba 44.872 30. TOTAL EKUITAS 31. TOTAL LIABILITAS, DANA PESERTA, DAN EKUITAS 198.267 151.555 554 (1.668) 34.013 184.455 2019 PENDAPATAN ASURANSI Pendapatan kontribusi 196.662 234.006 Bagian pengelola atas kontribusi (81.792) (99.337) Bagian reasuransi atas kontribusi (49.124) (69.300) TOTAL PENDAPATAN ASURANSI 65.746 65.369 6. BEBAN ASURANSI 7. Beban klaim (111.649) (124.717) 8. Bagian reasuransi atas klaim 53.958 66.655 9. Perubahan penyisihan klaim dalam proses (1.436) 1.073 10. Perubahan penyisihan klaim sudah terjadi namun belum dilaporkan (2.762) (196) 11. Perubahan penyisihan iuran belum merupakan pendapatan 793 (1.011) 12. Perubahan penyisihan manfaat polis masa depan (8.940) 15.968 13. TOTAL BEBAN ASURANSI 14. SURPLUS (DEFISIT) UNDERWRITING 15. Surplus underwriting yang dialokasikan ke peserta individual 16. Surplus underwriting yang dialokasikan ke entitas pengelola 17. Pendapatan Investasi 18. Pendapatan (beban) lain-lain 19. SURPLUS (DEFISIT) DANA TABARRU’ III DANA PESERTA 20. SALDO AWAL DANA TABARRU’ 23. Dana investasi 941.379 972.560 21. Saldo Kenaikan nilai wajar tersedia untuk dijual 24. Dana tabarru’ 187.266 181.254 22. SALDO AKHIR DANA TABARRU’ 25. TOTAL DANA PESERTA 1.128.645 1.153.814 IV 26. 27. 28. 29. 2020 (70.036) (42.228) (4,290) 23,141 (490) (2.322) (5.834) 23.274 (7.344) (2.902) 18.824 5.222 5.316 181.254 696 41.963 138.462 829 187.266 181.254 NO. Dana Tabarru’ dan Dana Tanahud KETERANGAN 1. Tingkat solvabilitas 181.249 2. A. Aset yang diperkenankan (AYD) 531.189 3. B. Liabilitas selain qardh dari dana perusahaan 349.940 4. Dana tabarru dan dana tanahud minimum berbasis risiko (DTMBR) 55.958 A. Risiko kredit 11.936 B. Risiko likuiditas 3.880 C. Risiko pasar 855 D. Risiko asuransi 38.928 E. Risiko operasional 359 5. 1. Risiko PAYDI digaransi a. Risiko kredit b. Risiko likuiditas c. Risiko pasar 6. 2. Aset PAYDI digaransi 7. 3. Liabilitas PAYDI digaransi 8. Tingkat solvabilitas sebelum memperhitungkan aset yang tersedia untuk qardh (dalam %) 324 % 9. Target tingkat solvabilitas internal 120 % 10. Tingkat solvabilitas dengan DTMBR/MMBR yang dipersyaratkan peraturan 100 % 11. Aset yang tersedia untuk qardh yang diperhitungkan sebagai penambah AYD dana tabarru’ dan tanahud 0 % A. Kekurangan (kelebihan) tingkat solvabilitas dari target internal 0 % B. Ketidakcukupan investasi, kas dan bank 0 % 12. Rasio tingkat solvabilitas dana tabarru’ dan dana tanahud, dan dana perusahaan 1.805.094 180.840 244.935 64.095 Dana Tabarru’ dan Dana Tanahud Dana Perusahaan 1. PT. Syarikat Takaful Indonesia :57,24 % 2. Syarikat Takaful Malaysia Keluarga Bhd. :42,73 % 3. Koperasi Karyawan Takaful : 0,03 % DEWAN KOMISARIS 1.525 1. Dato’ Sri Mohamed Hassan Md. Kamil : Komisaris Utama 2. Tri Djoko Santoso : Komisaris Independen 3. Imran Nahar : Komisaris Independen 1906 % 120 % 100 % DEWAN PENGAWAS SYARIAH KH. Muhyiddin Junaidi, MA DEWAN DIREKSI 0% 0% 0% 1906 % 1. Arfandi Arief : Direktur Utama 2. Yurivanno Gani : Direktur Operasional 3. Hadi Sulistia : Direktur Keuangan Catatan: Indikator URAIAN PEMILIK PERUSAHAAN 9.488 6.674 495 793 (dalam jutaan rupiah) Dana Investasi Peserta 1. Rasio likuiditas A. Kekayaan lancar 361.684 209.743 897.603 B. Kewajiban lancar 83.433 27.711 12.739 LAPORAN LABA RUGI DAN PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN C. Rasio (a:b) 433,50 % 756,89 % 7046,05 % (Audited) 2. Rasio perimbangan investasi dengan liabilitas (dalam jutaan rupiah) A. Investasi, kas dan bank 364.890 B. Penyisihan teknis 321.063 NO. URAIAN 2020 2019 C. Utang klaim retensi sendiri 6.441 1. PENDAPATAN USAHA D. Rasio [a:(b+c)] 111,42 % 0,00 % 0,00 % 2. Pendapatan ujrah pengelolaan dana tabarru’ - net 77.730 95.204 3. Rasio pendapatan investasi netto 3. Pendapatan atas pengelolaan dana investasi peserta 21.644 19.496 A. Pendapatan investasi netto 23.273 7.090 31.760 4. Pendapatan alokasi surplus underwriting 5.834 2.902 B. Rata-rata investasi 347.042 198.955 964.529 C. Rasio (a:b) 6,71 % 3,56 % 3,29 % 5. Pendapatan investasi 7.112 8.678 6. TOTAL PENDAPATAN USAHA 112.320 126.280 4. Rasio beban klaim A. Beban klaim netto 63.786 7. BEBAN USAHA B. Kontribusi netto 65.746 8. Beban usaha (101.368) (117.670) C. Rasio (a:b) 97,02 % 0,00 % 0,00 % 9. LABA USAHA 10.952 8.610 5. Rasio perubahan dana A. Dana tahun berjalan 187.265 198.266 941.379 10. Pendapatan non usaha 216 820 B. Dana tahun lalu 181.254 184.453 972.560 11. LABA SEBELUM PAJAK 11.168 9.430 C. Perubahan dana (a-b) 6.012 13.813 (31.180) 12. Manfaat (beban) pajak tangguhan (240) 306 D. Rasio (c:b) 3,32 % 7,49 % -3,21 % 13. Zakat (288) (243) 6. Rasio aset unit syariah A. Aset dana tabarru dan dana tanahud 14. LABA BERSIH 10.640 9.493 B. Aset dana investasi peserta 15. PENGHASILAN KOMRPEHENSIF LAIN C. Aset dana asuransi perusahaan 16. Tidak akan direklasifikasi ke laba rugi D. Rasio (a+b) : (a+b+c) 0,00 % 0,00 % 0,00 % 17. (Defisit) revaluasi aset tetap & tak berwujud (137) - 7. Penghitungan qardh yang diperlukan dana tabarru 18. Pengukuran kembali liabilitas imbalan pasti 542 (591) A. Jumlah kewajiban selain qardh 349.940 B. Jumlah aset 531.189 19. Pajak penghasilan (187) 148 8. Jumlah qardh yang diperlukan (a-b) (181.249) 20. Akan direklasifikasi ke laba rugi 21. Selisih nilai wajar atas investasi tersedia untuk dijual 2.954 2.198 9. Penghitungan qardh yang diperlukan dana tanahud A. Jumlah kewajiban selain qardh 22. TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 3.172 1.755 B. Jumlah aset 23. PENGHASILAN KOMPREHENSIF 13.812 11.248 10. Jumlah qardh yang diperlukan (a-b) 1.821.015 324 % Dana Perusahaan RASIO KEUANGAN SELAIN TINGKAT SOLVABILITAS NO. 1. PT. Reasuransi Syariah Indonesia :84,18 % 2. PT. Reasuransi Nasional Indonesia :15,72 % 3. PT. Maskapai Reasuransi Indonesia, Tbk. : 0,10 % (dalam jutaan rupiah) (dalam jutaan rupiah) 2019 REASURADUR UTAMA PENCAPAIAN TINGKAT SOLVABILITAS Gabungan 1.469.030 123.883 1185,82 % 364.890 321.063 6.441 111,42 % 62.123 1.510.526 4,11 % 63.786 65.746 97,02 % 1.326.910 1.338.267 (11.357) -0,85 % a. Laporan Posisi Keuangan per 31 Desember 2020, Laporan Laba Rugi dan Pendapatan Komprehensif Lain dan Laporan Surplus (Defisit) Underwriting Dana Tabarru’ untuk tahun yang berakhir pada 31 Desember 2020 diambil dari Laporan Keuangan pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada 31 Desember 2020 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan (Firma anggota jaringan PwC Global) yang laporannya tertanggal 30 April 2021 dengan opini “Tanpa Modifikasian”. Laporan Posisi Keuangan, Laporan Laba Rugi dan Pendapatan Komprehensif Lain dan Laporan Surplus (Defisit) Underwriting Dana Tabarru’ di atas disajikan dengan beberapa penyesuaian untuk memenuhi Ketentuan dan Peraturan yang berlaku tentang Bentuk dan Susunan Laporan Berkala Perusahaan Asuransi, Perusahaan Reasuransi dan Unit Syariah b.Laporan Tingkat Solvabilitas dan Rasio Keuangan Selain Tingkat Solvabilitas Disusun Berdasarkan Peraturan Perundangan. c. Angka (nilai) yang disajikan pada Laporan Posisi Keuangan, Laporan Laba Rugi dan Pendapatan Komprehensif Lain dan Laporan Surplus (Defisit) Underwriting Dana Tabarru’ berdasarkan SAK d. Kurs per 31 Desember 2020: 1 USD = Rp. 14.105 Kurs per 31 Desember 2019: 1 USD = Rp. 13.901 Jakarta, 07 Mei 2021 Direksi PT. Asuransi Takaful Keluarga 531,189 897,876 244,935 85,37 % 349.940 531.189 (181.249) Arfandi Arief Direktur Utama PT. Asuransi Takaful Keluarga | Graha Takaful Indonesia | Jl. Mampang Prapatan Raya No. 100. Jakarta 12790 | Phone : (+62 21) 799 1234 Fax : (+62 21) 799 1435 Layanan Takaful Care Online: Phone: (021) 7910005 (Layanan Call): 0811 820 6531 (Layanan WA) | Website: www.takaful.co.id Kontan, 8 Klm x 270 mm