Sukuk Negara Ritel Seri SR 010 - Ringkasan Informasi Produk

Transcription

1. RINGKASAN INFORMASI PRODUK SUKUK NEGARA RITEL SERI SR010 KARAKTERISTIK PRODUK Nama Produk Kode Produk Penerbit Mata Uang Tanggal Terbit Tingkat Kupon Jangka Waktu Tanggal Jatuh Tempo Frekuensi Pembayaran Kupon Agen Penjual Minimum Pembelian : Sukuk Negara Ritel Seri SR010 : SR010 : Kementerian Keuangan Republik Indonesia : Rupiah : 21 Maret 2018 : 5.90 % p.a. : 3 (tiga) tahun : 10 Maret 2021 : Setiap bulan : PT Bank Danamon Indonesia, Tbk (Bank Danamon) : Rp50.000.000 MANFAAT 1. Nasabah memiliki kesempatan untuk mendapatkan kupon yang lebih tinggi dibandingkan rata-rata tingkat bunga deposito berjangka pada umumnya. 2. Alternatif investasi Nasabah untuk diversifikasi portofolio yang bebas risiko gagal bayar sampai jatuh tempo karena dijamin oleh Undang-undang. 3. Pendapatan kupon yang dibayarkan setiap bulan oleh Pemerintah Republik Indonesia sampai dengan jatuh tempo. 4. Nasabah berpotensi memperoleh keuntungan (capital gain) atas kenaikan harga Obligasi pada saat dijual di pasar sekunder dengan memperhitungan biaya transaksi dan perpajakan yang berlaku. PAPARAN RISIKO-RISIKO 1. Risiko Kredit Nasabah harus menyadari bahwa investasi pada Obligasi memiliki risiko dimana penerbit dapat mengalami pailit sehingga penerbit gagal untuk membayarkan kupon atau nilai pokok investasi. Apabila hal ini terjadi, maka Nasabah terpapar risiko dimana penerbit tidak memenuhi kewajibannya dalam Obligasi sehingga nasabah dapat kehilangan seluruh atau sebagian dari nilai investasinya pada Obligasi. 2. Risiko Pasar Risiko dimana Nasabah memiliki potensi kerugian dikarenakan fluktuasi harga obligasi yang disebabkan oleh kondisi pasar dan ekonomi, termasuk perubahan tingkat suku bunga dan inflasi yang berdampak pada penurunan harga obligasi di pasar sekunder. Misalnya, apabila suku bunga mengalami kenaikan maka harga Obligasi memiliki potensi mengalami penurunan, sebaliknya apabila suku bunga mengalami penurunan maka harga Obligasi memiliki potensi mengalami kenaikan. Disamping itu, karateristik lain seperti tenor atau kupon dapat mempengaruhi sensitivitas harga Obligasi terhadap perubahan-perubahan kondisi pasar dan ekonomi tersebut, sehingga harga Obligasi dapat berfluktuasi sepanjang tenornya. 3. Risiko Likuiditas Nasabah juga harus memahami bahwa terdapat potensi dimana Obligasi yang dimiliki Nasabah tidak bisa dijual kembali di pasar sekunder dalam kondisi pasar yang tidak menentu, atau Obligasi dapat dijual kembali pada harga diskon. Dalam kondisi ini, terdapat kemungkinan dimana Obligasi tertentu mungkin tidak dapat dijual kembali sebelum jatuh tempo, dan Nasabah harus menunggu hingga tanggal jatuh tempo. 4. Risiko Pelunasan Lebih Awal oleh Penerbit Dalam hal terjadi pelunasan lebih awal oleh penerbit, terdapat risiko dimana Nasabah akan memperoleh nilai pokok investasi yang lebih rendah dibandingkan nilai pokok Nasabah di awal investasi. 5. Risiko Penjualan Lebih Awal oleh Nasabah Nasabah menyadari bahwa dalam kondisi Obligasi yang dimiliki dijual lebih awal sebelum tanggal jatuh tempo, maka harga Obligasi tersebut mungkin menjadi lebih rendah dibandingkan harga pada saat Nasabah membeli Obligasi tersebut, sehingga nilai investasi yang didapatkan akan berkurang. PT Bank Danamon Indonesia Tbk terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK). Hal: 1/4 RIP DL.v4 – 0217
2. 6 . Risiko Volatilitas Harga Obligasi dapat berubah naik atau turun sepanjang tenornya karena dipengaruhi oleh berbagai faktor, termasuk perubahan ekonomi dari negara penerbit yang dapat menyebabkan harga Obligasi menjadi berfluktuasi. 7. Risiko Perubahan Peraturan Risiko yang muncul dikarenakan adanya tanggung jawab Nasabah untuk menanggung segala perpajakan atas Obligasinya sesuai dengan ketentuan perundang-undangan yang berlaku, sehingga dapat mempengaruhi nilai investasi akhir yang diterima oleh Nasabah. 8. Risiko Nilai Tukar Mata Uang Asing Apabila Nasabah berinvestasi pada Obligasi yang berdenominasi mata uang asing, maka Nasabah juga akan terpapar pada risiko fluktuasi nilai tukar mata uang asing yang dapat menyebabkan penurunan nilai kupon dan/atau nilai pokok pada saat dikonversikan ke mata uang lokal. 9. Risiko Penyelesaian Transaksi Obligasi Dalam kondisi dimana terdapat kegagalan penerbit atau counterparty dalam menyelesaikan transaksi Obligasi, maka Bank Danamon akan mengkreditkan kembali dana jumlah investasi yang telah dibayarkan oleh Nasabah ke rekening Nasabah (dalam hal transaksi pembelian) atau mengkreditkan kembali posisi Obligasi ke rekening Nasabah (dalam hal transaksi penjualan kembali). PROSES APLIKASI OBLIGASI 1. Nasabah membuka rekening CASA di Bank Danamon. 2. Nasabah melakukan penilaian profil risiko untuk memastikan bahwa produk yang dibeli Nasabah adalah sesuai dengan profil risiko, serta kebutuhan dan tujuan investasi Nasabah. 3. Nasabah memiliki dana yang cukup di rekening CASA sebelum melakukan transaksi Obligasi ini. 4. Nasabah memiliki SID untuk Obligasi. 5. Nasabah harus memberikan dokumen-dokumen, serta melengkapi dan menandatangani formulir-formulir berikut: a. Formulir Kuesioner Profil Risiko (apabila dibutuhkan) b. Formulir Transaksi Obligasi di Pasar Sekunder c. Formulir Aplikasi Pembukaan Rekening Jasa Bank Kustodi (apabila dibutuhkan) d. Copy KTP e. Copy NPWP/ Surat Pernyataan NPWP f. Tanda Terima Bank g. Tanda Terima Nasabah ILUSTRASI Ilustrasi di bawah ini merupakan gambaran skenario yang mungkin terjadi, namun bukan merupakan proyeksi atas kinerja obligasi di masa mendatang. Kode Produk Penerbit Mata Uang Tanggal Terbit Tingkat Kupon Tanggal Jatuh Tempo Frekuensi Pembayaran Kupon Harga Obigasi (Bid/Ask) : SR010 : Kementerian Keuangan Republik Indonesia : Rupiah : 21 Maret 2018 : 5.90 % p.a. : 10 Maret 2021 : Setiap bulan : 101.25/102 PT Bank Danamon Indonesia Tbk terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK). Hal: 2/4 RIP DL.v4 – 0217
3. Skenario 1 : Nasabah Membeli Obligasi Nilai Nominal Rp1.000.000.000 Tanggal Transaksi 21 May 2018 Tanggal Settlement 23 May 2018 Harga Nasabah Beli (Ask) 102 Jumlah Investasi 102/100 x Rp1.000.000.000 = Rp1.020.000.000 Jumlah Hari Bunga Berjalan 13 Bunga Berjalan Rp2.062.000 Biaya Transaksi Rp50.000 Value Added Tax (VAT) 10% x Rp50.000 = Rp55.000 Total Nasabah Bayar Rp1.022.117.000 Skenario 2: Nasabah Menjual Obligasi* Nilai Nominal Rp1.000.000.000 Tanggal Transaksi 21 May 2018 Tanggal Settlement 23 May 2018 Harga Nasabah Jual (Bid) 101.25 Jumlah Investasi 101.25/100 x Rp1.000.000.000 = Rp1.012.500.000 Jumlah Hari Bunga Berjalan 13 Bunga Berjalan Rp2.062.000 Biaya Transaksi Rp50.000 Value Added Tax (VAT) 10% x Rp50.000 = Rp55.000 Total Nasabah Terima Rp1.014.507.000 Skenario 3: Nasabah Memegang Obligasi hingga Jatuh Tempo Nilai Nominal Rp1.000.000.000 Tanggal Transaksi 10 Maret 2021 Harga Saat Jatuh Tempo 100 Jumlah Investasi 100/100 x Rp1.000.000.000 = Rp1.000.000.000 Total Nasabah Terima Rp1.000.000.000 *Ilustrasi di atas belum memperhitungkan potongan pajak yang berlaku. BIAYA-BIAYA Biaya-biaya yang dibebankan kepada Nasabah adalah: 1. Biaya Penyimpanan (dibayarkan Nasabah setiap bulan) Obligasi dalam mata uang Rupiah Obligasi dalam mata uang Dollar Amerika (USD) 2. Biaya Transaksi (dibayarkan Nasabah pada saat transaksi pembelian dan penjualan kembali Obligasi) Obligasi dalam mata uang Rupiah Obligasi dalam mata uang Dollar Amerika (USD) 3. Perpajakan Kupon diterima Nasabah Keuntungan diterima atas Obligasi yang dimiliki Nasabah 0.05% p.a; atau minimal Rp25.000 per bulan 0.05% p.a Rp50.000 + VAT 10% per transaksi USD 5 per transaksi 15% 15% CATATAN PENTING  Bank Danamon hanya bertindak sebagai Agen Penjual. Obligasi BUKAN merupakan produk Bank Danamon sehingga tidak dijamin oleh Bank Danamon, BUKAN merupakan bagian dari simpanan pihak ketiga yang terikat jangka waktu tertentu serta tidak termasuk obyek program penjaminan Lembaga Penjamin Simpanan (LPS) dan mengandung risiko investasi. Obligasi dalam bentuk mata uang asing mengandung risiko nilai PT Bank Danamon Indonesia Tbk terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK). Hal: 3/4 RIP DL.v4 – 0217
4.  tukar mata uang asing. Investasi Saya/Kami dalam Obligasi adalah tanggung jawab penuh Saya/Kami; dan oleh karenanya Bank Danamon (termasuk anak perusahaan, asosiasi atau afiliasinya) tidak memiliki kewajiban apapun atas kerugian, atau penurunan investasi tersebut atau ketidak tersedianya atau pengurangan dana sehubungan dengan investasi tersebut. Demikian pula segara risiko yang timbul akan menjadi tanggung jawab Nasabah. Sebelum membeli produk obligasi, Nasabah wajib membaca dan memahami Memorandum Informasi atau Ringkasan Informasi Produk. Untuk informasi lebih lanjut mengenai prosedur pemesanan, risiko-risiko, biaya transaksi dan mendapatkan Memorandum Informasi, segera kunjungi kantor cabang Bank Danamon terdekat atau hubungi Hello Danamon 24Jam di 1-500-090 atau 67777 melalui ponsel. Internet Banking │https://www.danamonline.com E-mail │ hellodanamon@danamon.co.id PT Bank Danamon Indonesia Tbk terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK). Hal: 4/4 RIP DL.v4 – 0217