PT Bank Aceh Syariah: Laporan Keuangan Triwulan - 30 Juni 2019

Transcription

1. I Klan IKLAN 2 agustus 1 dzulhijjah 2 jumat , 2 AGUSTUS 2019 2019 | 1 DZULHIJJAH 1440 H1440 | h 2 JUMAT, INDONESIA L A P O R A N K E U A N G A N PT Bank Aceh Syariah JLN. MR MOHD HASAN NO 89 BATOH BANDA ACEH, TELP: 0651 - 22966 FAXIMILE: 0651 - 32598 LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) No Periode 1 Januari 2019 s/d Juni 2019 dan 2018 (Dalam Jutaan Rupiah) 30 Juni 2019 31 Des 2018 POS - POS ASET 1. Kas 2. Penempatan pada Bank Indonesia 3. Penempatan pada bank lain 4. Tagihan spot dan forward 5. Surat berharga dimiliki 6. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 7. Tagihan akseptasi 8. Piutang a. Piutang murabahah b. Pendapatan margin murabahah yang ditangguhkan -/c. Piutang istishna’ d. Pendapatan margin istishna ' yang ditangguhkan -/e. Piutang qardh f. Piutang sewa 9. Pembiayaan bagi hasil a. Mudharabah b. Musyarakah c. Lainnya 10. Pembiayaan sewa a. Aset ijarah b. Akumulasi penyusutan /amortisasi -/c. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai -/11. Penyertaan 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif -/a. Individual b. Kolektif 13. Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi -/14. Salam 15. Aset istishna’ dalam penyelesaian Termin istishna’ -/16. Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan-/17. Properti terbengkalai 18. Aset yang diambil alih 19. Rekening tunda 20. Aset antar kantor 1) a. Kegiatan operasional di Indonesia b. Kegiatan operasional di luar Indonesia 21. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/22. Persediaan 23. Aset pajak tangguhan 24. Aset lainnya TOTAL ASET Liabilitas dan Equitas Liabilitas 1. Dana simpanan wadiah a. Giro b. Tabungan 2. Danai investasi non profit sharing a. Giro b. Tabungan c. Deposito 3. Liabilitas kepada Bank Indonesia 4. Liabilitas kepada bank lain 5. Liabilitas spot dan forward 6. Surat berharga diterbitkan 7. Liabilitas akseptasi 8. Pembiayaan diterima 9. Setoran jaminan 10. Liabilitas antar kantor 1) a. Kegiatan operasional di Indonesia b. Kegiatan operasional di luar Indonesia 11. Liabilitas pajak tangguhan 12. Liabilitas lainnya 13. Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS 14. Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/15. Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya 16 Pendapatan (kerugian) komprehensif lain a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Selisih penilaian kembali aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya 17. Selisih kuasi reorganisasi 2) 18. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 3) 19. Ekuitas Lalinnya 20. Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan 21. Laba (rugi) a. Laba (rugi) tahun-tahun lalu b. Laba (rugi) tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK Kepentingan non pengendali (minority interest) TOTAL EKUITAS TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 1,102,772 7,109,993 127,620 4,092,968 - 1,322,563 3,305,347 159,331 4,073,054 465,659 12,012,806 20,774,038 (8,773,369) 12,137 1,172,739 1,172,739 607 1,053 (446) (231,010) (13,634) (217,376) 9,562 (4,709) 527,703 (272,987) 166,353 303,910 26,118,327 11,966,115 20,905,668 (8,949,196) 9,643 1,270,002 1,270,002 656 1,050 (394) (139,875) (14,400) (125,475) 9,562 (3,764) 519,077 (256,156) 166,353 237,235 23,095,159 486,410 402,917 83,493 22,632,217 9,818,489 6,416,561 6,397,167 19,864 25,282 93 785,184 23,949,050 1,061,795 3,000,000 (1,938,205) 4,439 4,439 (155,303) 966,098 888,601 77,497 17,423,850 4,419,188 7,729,111 5,275,551 25,427 1,400,000 14,755 122 1,046,960 20,877,212 1,042,295 3,000,000 (1,957,705) 23,939 4,439 19,500 (215,420) - - (61,127) (94,176) 938,682 769,996 168,686 319,664 122,154 197,510 2,169,277 (121,244) (94,176) 805,546 636,860 168,686 561,587 122,154 439,433 2,217,947 2,169,277 26,118,327 2,217,947 23,095,159 No. I POS - POS II III IV POS - POS 30 Juni 2019 1. 2. 3. - 617,338 617,338 599,458 599,458 17,880 17,880 - 422,184 422,184 396,506 396,506 25,678 25,678 - TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan dalam penyelesaian a. Murabahah b. Istishna' c. Sewa d. Bagi hasil e. Lainnya 3. Lainnya KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya 23,875 22,778 22,778 1,097 513,960 513,960 513,960 - 23,608 - 23,608 3,262 20,346 390,237 390,237 390,237 - LAPORAN RASIO KEUANGAN Per 30 Juni 2019 dan 30 Juni 2018 Rasio 30 Juni 2019 30 Juni 2018 Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimun (KPMM) 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 3. "Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif“" 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 5. NPF gross 6. NPF net 7. Return On Assets (ROA) 8. Return On Equity (ROE) 9. Net Imbalan (NI) 10. Net Operating Margin (NOM) 11. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 12. Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 13. Financing to Deposit Ratio (FDR) 18.83 1.01 21.34 0.91 1.06 0.94 0.94 0.89 1.97 0.27 2.32 20.70 7.65 (2.32) 83.51 8.89 57.04 1.65 0.15 2.40 20.24 7.43 1.89 76.81 8.33 61.72 Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase Pelanggaran BMPD a.1. Pihak Terkait a.2. Pihak Tidak Terkait b. Persentase Pelampauan BMPD b.1. Pihak Terkait b.2. Pihak Tidak Terkait 2. GWM Rupiah a. GWM rupiah b. GWM valuta asing 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 5.53 7.22 LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA KEBAJIKAN Per 30 Juni 2019 dan 31 Desember 2018 NO 1. 2. 3. 4. 5. Uraian Sumber dana kebajikan pada awal periode Penerimaan dana kebajikan a. Infak b. Sedekah c. Pengembalian dana kebajikan produktif d. Denda e. Penerimaan non halal f. Lainnya Total Penerimaan Penggunaan dana kebajikan a. Dana kebajikan produktif b. Sumbangan c. Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum Total Penggunaan Kenaikan (penurunan) sumber dana kebajikan Sumber dana kebajikan pada akhir periode www.facebook.com/serambinews 30 Juni 2019 (Dalam Jutaan Rupiah) 31 Des 2018 16,923 10,806 3,814 51 19,257 23,122 24 489 283 16,328 17,124 17 245 22,472 22,734 388 17,311 170 750 10,087 11,007 6,117 16,923 30 Juni 2018 Pendapatan Operasional lainnya a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Spot dan forward b. Keuntungan penjualan aset: i. Surat berharga ii. Aset ijarah c. Keuntungan transaksi spot dan forward (realised) d. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya Beban Operasional lainnya a. Beban bonus wadiah b. Penurunan nilai wajar aset keuangan : i. Surat berharga ii. Spot dan Forward c. Kerugian penjualan aset : i. Surat berharga ii. Aset ijarah d. Kerugian transaksi spot dan forward (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Pembiayaan berbasis piutang iii. Pembiayaan berbasis bagi hasil iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional lainnya LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Laba (rugi) bersih tahun berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN Total laba (rugi) Komprehensif tahun berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM *) 1,079,507 1,079,507 822,396 821,638 758 55,315 55,315 201,796 273,965 273,965 273,965 805,542 1,052,317 1,052,317 843,324 842,963 361 48,801 48,801 160,192 291,021 291,021 291,021 761,296 504,888 65,756 - - 927 46,436 451,101 6,424 1,049,090 782 49,984 15,772 567,822 807 - - 544,010 362,904 181,106 270,007 2,579 231,712 (544,202) 261,340 35,929 24,453 11,076 400 268,555 3,459 259,072 (502,066) 259,230 2,006 2,006 263,346 5,688 5,688 264,918 65,836 197,510 66,230 198,688 60,117 (74,122) - - 60,117 - (74,122) - 60,117 (74,122) 257,627 124,566 197,510 198,688 197,510 198,688 257,627 124,566 257,627 - 124,566 Per 30 Juni 2019 dan 30 Juni 2018 - (Dalam Jutaan Rupiah) POS - POS LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT Per 30 Juni 2019 dan 31 Desember 2018 NO 3. 4. 5. Uraian Saldo awal dana zakat Dana zakat yang berasal dari : a. Internal Bank b. Eksternal Bank Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola zakat a. Lembaga Amil Zakat b. Badan Amil Zakat Kenaikan (penurunan) dana Zakat Saldo akhir dana zakat POS - POS Pihak Terkait 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 2. Tagihan spot dan forward a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat berharga dimiliki a. Rupiah b. Valuta asing 4. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 5. Pembiayaan berbasis piutang dan sewa a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing b. Pembiayaan yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing c. Pembiayaan properti 6. Pembiayaan bagi hasil a.1 Nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing b. Pembiayaan yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing c. Pembiayaan properti 7. Penyertaan 8. Penyertaan modal sementara 9. Komitmen dan kontinjensi i. Rupiah ii. Valuta asing 10. Aset yang diambil alih Pihak Tidak Terkait 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 2. Tagihan spot dan forward a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat berharga dimiliki a. Rupiah b. Valuta asing 4. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 5. Pembiayaan berbasis piutang dan sewa a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing b. Pembiayaan yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing c. Pembiayaan properti 6. Pembiayaan bagi hasil a.1 Nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing b. Pembiayaan yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing c. Pembiayaan properti 7. Penyertaan 8. Penyertaan modal sementara 9. Komitmen dan kontinjensi i. Rupiah ii. Valuta asing 10. Aset yang diambil alih Informasi Lain 1. Total aset bank yang dijaminkan: a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 4. Persentase pembiayaan kepada UMKM terhadap total pembiayaan 5. Persentase pembiayaan kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total pembiayaan 6. Persentase jumlah nasabah UMKM terhadap total nasabah 7. Persentase jumlah nasabah UMK terhadap total nasabah 8. Lainnya a. Aset produktif yang dihapus buku b. Aset produktif yang dihapus buku yang dipulihkan atau berhasil ditagih c. Aset produktif yang dihapustagih d. Penerusan dana investasi terikat II III 30 Juni 2019 (Dalam Jutaan Rupiah) 31Des 2018 396 784 137 647 736 736 46 10,020 48 444 350 396 10,020 9,670 9,670 L 22,097 - 30 Juni 2019 KL D 1,323 - DPK - M - - - - - - - - - - - 12,951 12,951 12,951 - - - 1,323 1,323 1,323 - - 9,146 1,041 1,041 8,105 8,105 - - - - - - - - - - 15,880,565 127,220 127,220 4,092,968 4,092,968 - 183,498 - 16,753 - 106,350 - 32,561 400 400 - - - - - - - - - 11,660,377 235,799 235,799 11,424,578 11,424,578 1,071 1,071 1,681,755 1,055,728 369,066 369,066 686,662 686,662 224 224 1,131,298 1,131,298 - 183,498 41,033 41,033 142,465 142,465 32,876 4,204 3,342 3,342 862 862 - 16,753 6,449 6,449 10,304 10,304 1,737 7,654 7,414 7,414 240 240 - 106,350 2,748 2,748 103,602 103,602 98,091 98,091 1,087 13,882 13,882 13,882 - 32,161 22,275 22,275 9,886 9,886 6,238 6,238 2,340 82,125 81,973 81,973 152 152 745 745 - (Dalam Jutaan Rupiah) Jumlah 23,420 14,274 1,323 1,323 12,951 12,951 9,146 1,041 1,041 8,105 8,105 16,219,727 127,620 127,620 4,092,968 4,092,968 11,999,139 308,304 308,304 11,690,835 11,690,835 105,400 105,400 1,719,795 1,163,593 475,677 475,677 687,916 687,916 969 969 1,131,298 1,131,298 - L 12,187 - DPK - 30 Juni 2018 KL D - M - - - - - - - - - - - - 12,187 12,187 12,187 - - - - - - - - - - - - - - - - - 16,888,461 12,824 12,824 5,561,026 5,561,026 - 309,140 - 22,323 - 13,094 - 44,909 - - - - - - - - - 11,314,611 135,568 135,568 11,179,043 11,179,043 3,992 3,992 783,598 917,325 776,286 776,286 141,039 141,039 249 249 1,109,743 1,109,743 - 309,140 40,192 40,192 268,948 268,948 25,930 16,558 16,558 16,558 - 22,323 13,406 13,406 8,917 8,917 1,821 7,229 7,229 7,229 - 13,094 9,414 9,414 3,680 3,680 569 3,596 3,596 3,596 - 44,909 29,386 29,386 15,523 15,523 6,238 6,238 3,219 119,214 118,997 118,997 217 217 745 745 - Jumlah 12,187 12,187 12,187 12,187 17,277,927 12,824 12,824 5,561,026 5,561,026 11,704,077 227,966 227,966 11,476,111 11,476,111 10,230 10,230 815,137 1,063,922 922,666 922,666 141,256 141,256 994 994 1,109,743 1,109,743 - 231,010 299,743 5.96 198,127 342,362 9.00 2.92 4.46 3.12 2.60 2.71 2.28 705,332 601,214 729,179 593,913 104,118 - 135,266 - CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN PER 30 Juni 2019 Dan 30 Juni 2018 30 Juni 2019 CKPN PPAP Wajib Dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus POS - POS 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan forward Surat Berharga dimiliki Tagihan akseptasi Piutang murabahah Piutang istishna' Piutang qardh Piutang Sewa Pembiayaan mudharabah Pembiayaan musyarakah Pembiayaan lainnya Penyertaan Penyertaan modal sementara Komitmen dan Kontinjensi 400 6,238 6,996 - 124,478 92,898 - 1,272 12,215 116,606 121 10,649 11,313 400 93,628 84,127 - (Dalam Jutaan Rupiah) 30 Juni 2018 CKPN Individual Kolektif 400 14,610 6,996 - 55,250 1 120,870 - INDIKATOR A. B. PEMBIAYAAN 1. Bank 2. Non Bank PENGHIMPUNAN DANA 1. Giro wadiah a. Bank b. Non Bank 2. Giro mudharabah a. Bank b. Non Bank 3. Tabungan wadiah a. Bank b. Non Bank 4. Tabungan mudharabah a. Bank b. Non Bank 5. Deposito mudharabah a. Bank - 1 Bulan - 3 Bulan - 6 Bulan - 12 Bulan b. Non Bank - 1 Bulan - 3 Bulan - 6 Bulan - 12 Bulan TOTAL 400 68,093 114,543 - (Dalam Jutaan Rupiah) Periode : 30 Juni 2019 No PPAP Wajib Dibentuk Umum Khusus 124 28,001 113,199 62 9,173 8,767 LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL TRIWULANAN 30 Juni 2019 30 Juni 2018 KOMPONEN MODAL I. Modal Inti (Tier 1) 1,824,239 1,993,739 1. Modal Inti Utama (CET 1) 1,824,239 1,993,739 1.1 Modal disetor (setelah dikurangi saham treasury) 1,061,795 1,026,260 1.2 Cadangan Tambahan Modal 1) 933,650 1,104,415 1.2.1 Faktor Penambah 1,094,099 1,325,037 1.2.1.1 Penghasilan Komperhensif lain 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.2.1.1.3 Surplus revaluasi aset tetap 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (Other disclosed reserves) 1,094,099 1,325,037 1.2.1.2.1 Agio saham biasa 1.2.1.2.2 Cadangan Umum 769,996 550,144 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak 122,154 555,731 1.2.1.2.4 Laba tahun-tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak 197,510 198,688 1.2.1.2.5 Dana setoran modal 16,035 1.2.1.2.6 Modal sumbangan 4,439 4,439 1.2.1.2.7 Waran yang diterbitkan 1.2.1.2.8 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program 1.2.2 Faktor Pengurang 160,449 220,622 1.2.2.1 Penghasilan Komperhensif lain 61,127 76,388 1.2.1.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan 1.2.1.1.2 Potensi kerugian dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 61,127 76,388 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (Other disclosed reserves) 99,322 144,234 1.2.2.2.1 Disagio saham biasa 1.2.2.2.2 Rugi tahun lalu yang dapat diperhitungkan 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) 99,322 144,234 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 1.2.2.2.6 PPA atas aset non produktif yang wajib di bentuk 1.3 Kepentingan non pengendali yang wajib diperhitungkan 1.4 Faktor pengurang modal inti utama 171,206 136,936 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 166,353 135,110 1.4.2 Goodwill 1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya 4,853 1,826 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6 Eksposur sekuritisasi 1.4.7 Faktor pengurang modal inti utama lainnya 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada Bank lain 2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier (AT-1) 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 2.2 Agio (Disagio) (+/-) 2.3 Faktor pengurang Modal Inti Utama Lainnya 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT1 dan/atau Tier 2 pada bank lain II. Modal Pelengkap (Tier 2) 222,340 175,784 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 2. Agio (Disagio) (+/-) 3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 103,654 102,117 4. Cadangan tujuan 168,686 123,667 5. Faktor pengurang Modal Pelengkap 50,000 50,000 5.1 Sinking Fund 5.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada Bank lain 50,000 50,000 TOTAL MODAL 2,046,579 2,169,523 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ATMR RISIKO KREDIT 8,292,355 8,169,361 ATMR RISIKO PASAR 49,969 49,721 ATMR RISIKO OPERASIONAL 2,527,095 1,948,562 TOTAL ATMR 10,869,419 10,167,644 RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 10.30 10.30 ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO Dari CET1 (%) 8.25 8.57 Dari AT1 (%) Dari Tier 2 (%) 2.05 1.73 RASIO KPMM Rasio CET1 (%) 16.78 19.61 Rasio Tier 1 (%) 16.78 19.61 Rasio Tier 2 (%) 2.05 1.73 Rasio KPMM (%) 18.83 21.34 CET 1 UNTUK BUFFER (%) 8.53 11.04 PROSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%) Capital Conservation Buffer (%) Countercyclical Buffer (%) Capital Surcharge untuk Sistemik (%) - 1. 2. NO I LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) 31 Des 2018 - 30 Juni 2019 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana 1. Pendapatan Penyaluran Dana a. Rupiah i. Pendapatan dari piutang - Murabahah - Istishna' - Ujrah ii. Pendapatan dari bagi hasil - Mudharabah - Musyarakah iii. Lainnya b. Valuta asing i. Pendapatan dari piutang - Murabahah - Istishna' - Ujrah ii. Pendapatan dari bagi hasil - Mudharabah - Musyarakah iii. Lainnya 2. Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi -/a. Rupiah i. Non profit sharing ii. Profit sharing b. Valuta asing i. Non profit sharing ii. Profit sharing 3. Pendapatan setelah distribusi bagi hasil B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana (Dalam Jutaan Rupiah) TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan 3. Lainnya KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas pembiayaan kepada nasabah yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta Asing 2. Fasilitas pembiayaan kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta Asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan forward yang masih berjalan 5. Lainnya Per 30 Juni 2019 dan 30 Juni 2018 (Dalam Jutaan Rupiah) LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 30 Juni 2019 dan 31 Desember 2018 LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA TRIWULANAN LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Per 30 Juni 2019 Dan 31 Desember 2018 PORSI PEMILIK DANA Saldo Rata-Rata Pendapatan yang akan dibagihasilkan Nisbah (%) JUMLAH BONUS DAN BAGI HASIL INDIKASI RATE OF RETURN (%) A B C D E=(D/Ax100%)x12 13,089,843 13,089,843 16,330,802 492,975 80,701 412,274 3,809,113 3,809,113 81,960 81,960 6,547,835 8,692 6,539,143 5,398,919 5,600 3,600 2,000 5,393,319 2,164,025 2,433,671 340,389 455,234 29,420,645 148,878 148,878 49,462 44,484 4,599 4,599 4,515 4,515 14.01 13,097 32 13,065 31,766 29 19 10 31,737 11,938 15,135 2,040 2,624 198,340 1.42 10,725 30 10,695 29,244 29 19 10 29,215 10,948 14,098 1,829 2,340 44,484 28.25 13.22 41.88 40.46 40.93 46.86 43.49 41.61 4.14 1.96 6.33 6.00 6.07 6.95 6.45 6.17 LAPORAN INVESTASI TERIKAT Per 30 Juni 2019 dan 31 Desember 2018 PORTOFOLIO A POS - POS 1. 30 Juni 2019 Informasi Awal Periode Portofolio Pembiayaan (Projek) Saldo Awal Informasi Periode Berjalan Portofolio Pembiayaan (Projek) a. Penerimaan Dana b. Penarikan Dana (-/-) c. Keuntungan (Rugi) Investasi d. Beban/Biaya (-/-) e. Fee/ Penerimaan Bank Informasi Akhir Periode Portofolio Pembiayaan (Projek) Saldo Akhir 2. 3. (Dalam Jutaan Rupiah) PORTOFOLIO B 31 Des 2018 30 Juni 2019 PORTOFOLIO C 31 Des 2018 30 Juni 2019 31 Des 2018 - - - - - - - - - - - - - - - - - - LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN FORWARD Per 30 Juni 2019 No A. B. TRANSAKSI (Dalam Jutaan Rupiah) Bank Nilai Notional Tujuan Bukan Hedging Tagihan dan Liabilitas Hedging Tagihan Liabilitas Terkait dengan Nilai Tukar Spot Forward Lainnya Lainnya JUMLAH PENGURUS BANK DEWAN KOMISARIS : - Komisaris Utama - Komisaris Independen - Komisaris Independen : Dermawan : Islahuddin : Abdussamad DIREKSI : - Direktur Utama - Direktur Operasional - Direktur Bisnis - Direktur Kepatuhan : : : : Haizir Sulaiman Rusydi M Adam Zakaria Arahman Zikri A Gani DEWAN PENGAWAS SYARIAH : - Ketua : Muslim Ibrahim - Anggota : Syahrizal Abbas PEMEGANG SAHAM 1 PEMERINTAH PROPINSI ACEH 59.88% 2 PEMERINTAH KABUPATEN/KOTA SEPROPINSI ACEH 40.12% Banda Aceh, 2 Agustus 2019 S.E & O PT BANK ACEH SYARIAH HAIZIR SULAIMAN Direktur Utama RUSYDI M ADAM Direktur Operasional CATATAN : 1. Informasi untuk tanggal 30 Juni 2019 dan 30 Juni 2018 adalah laporan keuangan Unaudited dan laporan keuangan 31 Desember 2018 Audited. 2. Laporan Keuangan ini dipublikasikan sesuai dengan : Peraturan Otoritas Jasa Keuangan N0.6/POJK.03/2015 Tanggal 31 Maret 2015 Tentang trasparansi dan Laporan Bank,Surat edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 10/SEOJK.03/2017 Tanggal 24 Februari 2017 Tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah @serambinews