Bank Mega Syariah: Laporan Keuangan - 31 Desember 2021

Transcription

1. LAPORAN POSISI KEUANGAN PUBLIKASI TRIWULANAN Tanggal 31 Desember 2021 dan 31 Desember 2020 (Dalam Jutaan Rupiah) No POS - POS 31 Des 2021 31 Des 2020 A S E T 2 Penempatan pada Bank Indonesia 3 Penempatan Pada Bank Lain 4 Tagihan Spot dan Forward 5 Surat Berharga Dimiliki 6 Tagihan atas Surat Berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 7 Tagihan Akseptasi 47.948 LIABILITAS 2.968.506 478.336 26.167 15.578 - - 1 Dana Simpanan Wadiah a. Giro 756.206 b. Tabungan 133.413 2 Dana Investasi non Profit Sharing a. Giro 567.320 b. Tabungan 1.155.559 c. Deposito 8.782.279 3 Uang Elektronik 4 Liabilitas Kepada Bank Indonesia - 5 Liabilitas Kepada Bank Lain 321.014 6 Liabilitas Spot dan Forward - 7 Surat Berharga yang Diterbitkan 42.758 8 Liabilitas Akseptasi - 9 Pembiayaan Diterima - 10 Setoran Jaminan 237 11 Liabilitas Antar Kantor - 12 Liabilitas lainnya 322.545 13 Dana Investasi Profit Sharing - 14 Kepentingan minoritas (minority interest) - - - - - - 8 Piutang a. Piutang Murabahah b. Piutang Istishna c. Piutang Multijasa d. Piutang Qardh e. Piutang Sewa - 2.723.411 2.747.334 - - 7.885 8.959 - - 9 Pembiayaan Bagi Hasil a. Mudharabah b. Musyarakah c. Lainnya - 327.521 203.462 4.177.969 1.985.259 - - 10 Pembiayaan Sewa 2.729 1.529 11 Penyertaan Modal - - 12 Aset keuangan lainnya - 13 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (64.487) (44.115) - - 15 Aset Istishna’ Dalam Penyelesaian Termin Istishna’ -/- - - - 16 Persediaan - - 17 Aset tidak berwujud 18 Aset tetap dan inventaris 19 Aset Non Produktif a. Properti terbengkalai b. Agunan yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor 24 Aset Lainnya T O T A L A S E T - - 397.765 401.801 - - 22.387 - - 52.840 - 318.384 356.899 14.041.751 16.117.927 LAPORAN RASIO KEUANGAN TRIWULANAN RASIO (%) 31 Des 2021 31 Des 2020 Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimun (KPMM)  25,59% 24,15% terhadap total aset produktif dan aset non produktif 0,62% 0,69% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0,71% 0,59% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif  0,51% 0,29% 5. Non Performing Financing (NPF) gross 1,15% 1,69%  6. Non Performing Financing (NPF) net 0,97% 1,38% 7. Return On Asset (ROA) 4,08% 1,74% 8. Return On Equity (ROE) 28,48% 9,76% 9. Net Imbalan (NI) 4,35% 4,97% 10. Net Operation Margin (NOM) 2,06% 1,57% 11. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 64,64% 85,52% 12. Cost to Income Ratio (CIR) 49,00% 53,66% 13. Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 62,23% 44,25% 14. Financing to Deposit Ratio (FDR) 62,84% 63,94%   Kepatuhan (Compliance) a. Keuntungan 139.864 736.401 b. Kerugian - 18 Cadangan - a. Cadangan umum 509 481 b. Cadangan tujuan - 19 Laba/( rugi ) a. Tahun-tahun lalu 132.340 640 b. Tahun berjalan 537.707 131.727 c. Dividen yang dibayarkan -/- - TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK - - 22 Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS 1.960.420 2.019.249 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 14.041.751 16.117.927 (Dalam Jutaan Rupiah) No POS - POS 31 Des 2021 31 Des 2020 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana 1. Pendapatan dari Penyaluran Dana a. Pendapatan dari piutang    - i. Murabahah   - ii. Istishna’     - iii. Multijasa - iv. Ujrah      - v. Lainnya   b. Pendapatan  dari Bagi Hasil - i. Mudharabah - ii. Musyarakah - iii. Lainnya c.  Pendapatan sewa d.  Lainnya 1.236.021 270.087 270.087 - - - - 965.934 28.947 258.213 678.343 431 - Penyaluran Dana (BMPD) i. Pihak Terkait 0,00% 0,00% 883.256 291.155 290.759 592.101 22.163 197.386 372.552 396 -    2.  Bagi Hasil untuk Pemilik Dana Investasi a. Non profit sharing    b. Profit sharing 385.944 382.626 385.944 382.626 - - 3.  Pendapatan setelah distribusi bagi hasil   850.077 500.630 ii. Pihak Tidak Terkait 0,00%0,00%      b. Persentase Pelampauan BMPD i. Pihak Terkait 0,00% ii. Pihak Tidak Terkait 0,00%0,00% 0,00%  2. Giro Wajib Minimum (GWM)      a. GWM rupiah i.Harian 0,50% 3,36% ii.  Rata-rata 6,89% 3,79%     b. GWM valuta asing (Harian) 1,10% 30,58% 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0,89% 2,18% 1.  2.  3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. Keuntungan/kerugian dari peningkatan/penurunan nilai wajar aset keuangan Keuntungan/kerugian dari penurunan/peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan Keuntungan/kerugian penjualan aset keuangan Keuntungan/kerugian transaksi spot dan forward (realised) Keuntungan/kerugian dari penyertaan dengan equity method Keuntungan/kerugian penjabaran transaksi valuta asing Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah  muqayyadah Dividen Komisi/provisi/fee dan administrasi Pendapatan lainnya Beban bonus wadiah -/- Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) -/- Kerugian terkait risiko operasional -/- Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) -/- Beban tenaga kerja -/- Beban promosi -/- Beban lainnya -/- - 295.371 - 375.510 485 - 774 L I PIHAK TERKAIT B.  Pendapatan dan Beban Operasional selain dari Penyaluran Dana 1. a. Persentase Pelanggaran Batas Maksimum POS - POS 1.  Penempatan pada bank lain     a. Rupiah    b. Valuta asing 2. Tagihan spot dan forward 409.961          a.  Rupiah 743.590          b.  Valuta asing 5.811.539 3. Surat berharga yang dimiliki a. Rupiah b. Valuta asing 4.502.242 4. Tagihan akseptasi 569.167 5. Pembiayaan berbasis piutang dan sewa - a. Nasabah UMKM 1.105.000              i. Rupiah -              ii. Valuta asing b. Bukan nasabah UMKM  252              i. Rupiah              ii.Valuta asing 232.995 c. Pembiayaan yang direstrukturisasi              i. Rupiah -              ii. Valuta asing - 6. Pembiayaan bagi hasil TOTAL LIABILITAS 12.081.331 14.098.678   a. Nasabah UMKM        i. Rupiah EKUITAS               ii.Valuta asing 15 Modal disetor b. Bukan nasabah UMKM  a. Modal dasar 1.200.000 1.200.000 i. Rupiah b. Modal yang belum disetor -/c. (50.000) (50.000)      ii. Valuta asing c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - c. Pembiayaan yang direstrukturisasi               i. Rupiah 16 Tambahan modal disetor a. Agio - -               ii.Valuta asing b. Disagio -/- - - 7. Penyertaan modal c. Modal sumbangan - - 8. Komitmen dan kontinjensi     a. Rupiah d. Dana setoran modal -     b. Valuta asing e. Lainnya - II. PIHAK TIDAK TERKAIT 17 Penghasilan komprehensif lainnya Periode Laporan 01 Januari 2021 s/d 31 Desember 2021 dan 31 Desember 2020 (Dalam %) No 31 Desember 2021 599.309 124.623 LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TRIWULANAN Tanggal 31 Desember 2021 dan 31 Desember 2020 No 31 Des 2021 31 Des 2020 51.152 3.082.362 9.862.097 (7) 101 - - 3.871 6.081 427.392 16.450 47.664 38.032 460.099 313.142 - - 168.771 154.627 20.081 12.347 258.857 146.188 1.  Penempatan pada bang lain a. Rupiah          b. Valuta asing 2. Tagihan Spot dan Forward          a. Rupiah          b. Valuta asing 3. Surat berharga yang dimiliki          a. Rupiah          b. Valuta asing 4. Tagihan akseptasi 5. Pembiayaan berbasis piutang dan sewa a. Nasabah UMKM               i. Rupiah              ii. Valuta asing         b. Bukan nasabah UMKM               i. Rupiah              ii.Valuta asing          c. Pembiayaan yang direstrukturisasi              i. Rupiah              ii.Valuta asing    6. Pembiayaan bagi hasil          a. Nasabah UMKM              i. Rupiah              ii.Valuta asing          b. Bukan nasabah UMKM              i. Rupiah              ii.Valuta asing          c. Pembiayaan yang direstrukturisasi              i. Rupiah              ii.Valuta asing 7. Penyertaan modal 8. Komitmen dan kontinjensi           a. Rupiah          b. Valuta asing DPK KL D WAKAF TRIWULANAN (Dalam Jutaan Rupiah) No URAIAN 1 Saldo awal dana zakat 31 Des 2021 31 Des 2020 4.448 1.805 2 Dana Zakat yang berasal dari: a. Internal Bank 17.646 4.333 b. Eksternal Bank 3 Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola zakat a. Lembaga Amil Zakat 4.447 1.690 b. Badan Amil Zakat 4 Kenaikan (penurunan) dana zakat 13.199 2.643 5 Saldo akhir dana zakat 17.647 4.448 M JUMLAH - - - - 159.099 3.611 1.596 2.015 - - - - - - - 37.862 - - - 37.774 37.774 - 88 88 - 115.709 - - - 115.709 115.709 - - - - - 1.917 1.917 - - - - - ( Dalam Jutaan Rupiah ) 31 Desember 2020 159.099 3.611 1.596 2.015 - - - - - - - 37.862 - - - 37.774 37.774 - 88 88 - 115.709 - - - 115.709 115.709 - - - - - 1.917 1.917 - L DPK 120.635 1.339 781 558 - - - - - - - 39.855 - - - 33.400 33.400 - 6.455 6.455 - 73.887 - - - 59.196 59.196 - 14.691 14.691 - - 5.554 5.554 - KL D POS - POS M - - - - 120.635 - - - - 1.339 781 558 39.855 33.400 33.400 6.455 6.455 73.887 59.196 59.196 14.691 14.691 5.554 5.554 - 2.991.062 - - - - 2.991.062 154.240 - - - - 154.240 2.959.673 - - - - 2.959.673 147.158 - - - - 147.158 31.389 - - - - 31.389 7.082 - - - - 7.082 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 3.077.362 - - - 5.000 3.082.362 9.857.097 - - - 5.000 9.862.097 2.961.672 - - - 5.000 2.966.672 9.800.489 - - - 5.000 9.805.489 115.690 - - - - 115.690 56.608 - - - - 56.608 - - - - - - - - - - - 2.031.752 585.231 11.887 26.792 40.501 2.696.163 1.941.600 693.095 21.810 20.509 40.952 2.717.966 635.996 153.007 321 928 21.815 812.067 231.457 232.347 2.182 454 16.168 482.608 635.996 153.007 321 928 21.815 812.067 231.457 232.347 2.182 454 16.168 482.608 - - - - - - - - - - - 1.062.791 233.928 118 490 16.262 1.313.589 337.882 333.666 4.723 670 24.760 701.701 1.062.791 233.928 118 490 16.262 1.313.589 337.882 333.666 4.723 670 24.760 701.701 - - - - - - - - - - - 332.965 198.296 11.448 25.374 2.424 570.507 1.372.261 127.082 14.905 19.385 24 1.533.657 332.965 198.296 11.448 25.374 2.424 570.507 1.372.261 127.082 14.905 19.385 24 1.533.657 - - - - - - - - - - - 4.296.717 88.651 - 4.363 50 4.389.781 2.111.270 3.446 - - 119 2.114.835 333.444 - - - - 333.444 34.190 - - - - 34.190 333.444 - - - - 333.444 34.190 - - - - 34.190 - - - - - - - - - - - 3.680.711 3.980 - 4.363 - 3.689.054 1.433.893 - - - - 1.433.893 2.264.012 3.980 - 4.363 - 2.272.355 1.433.893 - - - - 1.433.893 1.416.699 - - - - 1.416.699 - - - - - 282.562 84.671 - - 50 367.283 643.187 3.446 - - 119 646.752 282.562 84.671 - - 50 367.283 643.187 3.446 - - 119 646.752 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 25.404 - - - - 25.404 16.100 - - - - 16.100 25.404 - - - - 25.404 16.100 - - - - 16.100 - - - - - - - - - - - - III.  INFORMASI LAIN 1.  2. Total aset bank yang  dijaminkan:  a. Pada Bang Indonesia b. Pada pihak lain Agunan yang diambil alih 22.387 - - - 22.387 52.840 52.840 LAPORAN CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASET Tanggal 31 Desember 2021 dan 31 Desember 2020 (Dalam Jutaan Rupiah) No 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 31 Desember 2021 31 Desember 2020 CKPN PPA Wajib dibentuk CKPN PPA Wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus POS - POS Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan forward Surat berharga yang dimiliki Tagihan akseptasi Piutang Murabahah Piutang Istishna’ Piutang Multijasa Piutang Qardh Piutang Sewa Pembiayaan Mudharabah Pembiayaan Musyarakah Pembiayaan Lainnya Penyertaan Modal Komitmen dan Kontinjensi - 262 262 - 6.000 1.000 5.000 - - - 13.118 20.117 59.182 - - - - - - 941 70 871 - - - 3.200 3.200 - 40.966 40.307 659 - - - - - - - - - LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI TRIWULANAN 155 - 1.150 - 19.667 - - 81 - 1.999 19.275 - - - 5.000 64.768 871 - (Dalam Jutaan Rupiah) 31 Des 2021 31 Des 2020 No   Laba/rugi bersih tahun berjalan yang dapat  1 Saldo Awal Dana Kebajikan 241 diatribusikan kepada: 2 Penerimaan Dana Kebajikan -       PEMILIK  537.707 131.727 a. Infaq dan Sedekah -       KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - b. Pengembalian dana kebajikan produktif c. Denda - TOTAL LABA/RUGI BERSIH TAHUN BERJALAN 537.707 131.727 d. Penerimaan non halal 811 Total Laba/Rugi Komprehensif Tahun Berjalan yang  e.Lainnya dapat diatribusikan kepada: Total Penerimaan 811       PEMILIK (58.829) 729.069 3 Penggunaan Dana Kebajikan KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - a. Dana kebajikan produktif - b. Sumbangan 467 TOTAL LABA/RUGI KOMPREHENSIF TAHUN  - BERJALAN (58.829) 729.069 c. Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum Total Penggunaan 467 DIVIDEN  - 4 Kenaikan (penurunan) dana kebajikan 344 LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah) - - 5 Saldo akhir Dana Kebajikan 585 155 - 6.150 - 15.584 - - 952 - 1.999 19.275 - - - Tanggal 31 Desember 2021 dan 2020 (Dalam Jutaan Rupiah) POS - POS LAPORAN ARUS KAS Tanggal 31 Desember 2021 dan 31 Desember 2020 No - 391 230 230 161 241 31 Des 2021 31 Des 2020 ARUS KAS DARI AKTIFITAS OPERASI 1 Penerimaan pendapatan pengelolaan dana sebagai mudharib 1.298.317 752.457 2 Pembayaran bagi hasil dana syirkah temporer (502.170) (382.670) 3 Penerimaan pendapatan operasional lainnya 431.304 43.907 4 Penerimaan kembali piutang dan pembiayaan yang dihapusbukukan 8.338 9.164 5 Pembayaran beban kepegawaian (169.975) (154.627) 6 Pembayaran beban operasional lainnya (269.873) (431.342) 7 Pembayaran pajak penghasilan (51.513) (16.564) 8 Penerimaan pendapatan non-operasional 911.956 787.081 9 Pembayaran beban non-operasional (914.478) (789.409) Kas yang diperoleh dari aktivitas operasi 741.906 (182.003) 10 Penurunan (kenaikan) aset operasi : Piutang Murabahah 23.922 1.285.164 Pembiayaan mudharabah (2.192.709) (23.138) Pembiayaan musyarakah (124.059) (129.097) Pinjaman qardh 1.074 2.114 Aset ijarah sewa (1.200) 726 Akseptas - 9.893 Aset lain-lain 8.083 160.158 11 Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi : Liabilitas segera (3.628) 4.339 Simpanan 162.131 (100.915) Liabilitas kepada bank lain (1.062.243) 1.055.000 Bagi hasil yang belum dibagikan (1.058) 1.525 Utang pajak 6.034 (1.930) Liabilitas lain-lain 30.140 117.943 Kenaikan dana syirkah temporer 3.295.472 1.780.895 12 Arus kas bersih yang diperoleh dari aktivitas investasi 883.865 3.980.674 ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI 1 Pelepasan ( penempatan) efek-efek yg diukur melalui penghasilan komprehensif lain 6.184.315 (8.283.743) 2 Hasil penjualan aset tetap 264 336 3 Perolehan aset tetap (18.391) (3.389) 4 Perolehan aset Hak Guna (3.250) (122.052) Arus kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas investasi 6.162.938 (8.408.848) ARUS KAS DARI AKTIFITAS PENDANAAN Efek-efek yang dijual dengan janji kembali (4.529.156) 4.502.241 Pembayaran liabilitas sewa (13.790) (12.301) Arus kas neto yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas pendanaan (4.542.946) 4.489.940 KENAIKAN NETO KAS DAN SETARA KAS 2.503.857 61.766 KAS DAN SETARA KAS AWAL TAHUN 541.706 479.940 KAS DAN SETARA KAS AKHIR TAHUN 3.045.563 541.706 RINCIAN KAS DAN SETARA KAS ADALAH SEBAGAI BERIKUT: Kas 51.152 47.948 Giro dan penempatan pada Bank Indonesia 2.968.506 478.336 Giro pada Bank lain 25.905 15.422 TOTAL KAS DAN SETARA KAS 3.045.563 541.706 LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN FORWARD Tangga Laporan 31 Desember 2021 80 391 POS - POS (Dalam Jutaan Rupiah) No TRANSAKSI Nilai Notional BANK Tujuan Tagihan dan Liabilitas Bukan Hedging Hedging Tagihan Liabilitas 1.869.586 1.923.760     1. Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1 (CET1) 1.869.586 1.923.760 1.1 Modal disetor (setelah dikurangi treasury stock)  1.150.000 1.150.000          1.2  Cadangan tambahan modal  719.586 773.760             1.2.1 Faktor penambah  790.819 848.682                1.2.1.1 Penghasilan komprehensif lain 120.264 715.834                   1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan  -                   1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain 41.024 636.594                   1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi a set tetap  79.240 79.240                1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya  (other disclosed reserves)  670.556 132.848                   1.2.1.2.1 Agio saham biasa -                   1.2.1.2.2 Cadangan umum  509 481                  1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu  setelah diperhitungkan pajak 132.340 640                   1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak 537.707 131.727                   1.2.1.2.5 Dana setoran modal  -                   1.2.1.2.6 Modal sumbangan -                  1.2.1.2.7 Waran yang diterbitkan -                   1.2.1.2.8 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham -             1.2.2 Faktor pengurang (-/-) 71.233 74.922                1.2.2.1 Beban komprehensif lain -                   1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan  -                   1.2.1.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain -                1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves)  71.233 74.922                   1.2.2.2.1 Disagio saham biasa -                   1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan -                   1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan -                   1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif 66.181 68.851                   1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah  penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book  -                   1.2.2.2.6 PPA atas aset nonproduktif yang wajib dibentuk  5.051 6.072          1.3 Kepentingan non pengendali yang dapat  diperhitungkan           1.4  Faktor pengurang modal inti utama (-/-) -             1.4.1  Perhitungan pajak tangguhan  -             1.4.2  Goodwill  -             1.4.3  Seluruh aset tidak berwujud lainnya  -            1.4.4  Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang  -             1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan  anak asuransi              1.4.6 Eksposur sekuritisasi  -             1.4.7 Faktor pengurang modal inti utama lainnya -                1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT1 dan/atau Tier 2 pada bank lain  -     2 Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT1)           2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT1           2.2 Agio/disagio          2.3 Faktor pengurang modal inti utama lainnya       2.3.1  Penempatan dana pada instrumen AT1  dan/atau Tier 2 pada bank lain - - - - II. MODAL PELENGKAP (TIER 2)      1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang  memenuhi persyaratan Tier 2       2 Agio/disagio      3  Cadangan umum PPA atas aset produktif  yang wajib  dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit)        4  Cadangan tujuan      5 Faktor pengurang modal pelengkap (-/-)          5.1  Sinking fund           5.2  Penempatan dana pada instrumen Tier 2  pada bank lain   TOTAL MODAL  - - - 44.889 42.326 - - - 44.889 - - - 42.326 - - 1.914.475 1.966.086 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO      ATMR RISIKO KREDIT   6.699.589 4.553.574     ATMR RISIKO PASAR  17.118 2.903.215 ATMR RISIKO OPERASIONAL  765.794 684.948 TOTAL ATMR  7,482,501 8,141,737 RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%)  9.00 9.00 ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO  Dari CET1 (%)  8,40 Dari AT1 (%)  - Dari Tier 2 (%)  0,60 RASIO KPMM      Rasio CET1 (%)  24,99     Rasio Tier 1 (%)  24,99     Rasio Tier 2 (%)  0,60     Rasio KPMM (%)  25,59 CET1 UNTUK BUFFER (%)  16,59 PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%)  -     Capital Conservation Buffer (%)  -     Countercyclical Buffer (%)  -     Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%)  - 8,48 0,52 23,63 23,63 0,52 24,15 15,15 - PENGURUS BANK Dewan Komisaris : • Komisaris Utama : Prof. DR. IR. H. Mohammad Nuh, DEA • Komisaris : Rachmat Maulana • Komisaris : Prof. DR. H. Nasaruddin Umar, MA. Direksi : • Direktur Utama : Yuwono Waluyo • Direktur : Marjana • Direktur : Slamet Riyadi Dewan Pengawas Syariah : • Ketua : Dr. H. Anwar Abbas, M.M, M.Ag • Anggota : Prof. DR. H. Achmad Satori Ismail PEMEGANG SAHAM Pemegang Saham Pengendali (PSP) : 1) Ultimate shareholder PT Bank Mega Syariah melalui : a). PT Mega Corpora 99,99% b). PT Para Rekan Investama 00,01% 2) Ultimate shareholder PT Mega Corpora melalui : a). PT CT Corpora. 99,99 % b). PT Para Rekan Investama 00,01% Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal ( 5%) : Tidak Ada Pemegang Saham bukan PSP tidak melalui pasar modal ( 5%) : Tidak Ada Catatan : * Informasi laporan Keuangan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2021 dan 31 Desember 2020 diambil dari laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Kosasih, Nurdiyaman, Mulyadi, Tjahjo & Rekan (Penanggung Jawab Drs.Nunu Nurdiyaman,CPA.) dengan opini wajar, dalam semua hal yang material dalam laporannya tertanggal 28 Maret 2022. * Laporan Publikasi ini disajikan untuk memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No.37/POJK.03/2019 tanggal 19 Desember 2019 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank serta Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan ( SEOJK ) No.10/SEOJK.03/2020 tanggal 1 Juli 2020 Tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah. Jakarta, 31 Maret 2022 S.E. & O Direksi A. Terkait dengan nilai Tukar 1 Spot - - - - 2 Forward - - - - 3 Lainnya - - - - B. Lainnya J U M L A H - - - - - WWW.MEGASYARIAH.CO.ID MEGA SYARIAH CALL (021) 2985-2222 31 Des 2021 31 Des 2020 JUMLAH I.  MODAL INTI (TIER 1) 12.422.297 673.882 11.887 31.155 45.551 13.184.772 14.080.307 696.541 21.810 20.509 46.071 14.865.238 I TAGIHAN KOMITMEN 1 Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL a. Rupiah - b. Valuta asing - Tanggal 31 Desember 2021 2 Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan - (Dalam Jutaan Rupiah) 3 Lainnya - Porsi Pemilik Dana Pendapatan II KEWAJIBAN KOMITMEN Saldo Jumlah Indikasi PENGHIMPUNAN DANA Rata-Rata yang akan Nisbah(%) Bonus dan Rate of   Pendapatan  / Beban Operasional Lainnya Bersih (147.440) (346.340) 1 Fasilitas pembiayaan kepada nasabah yang belum ditarik dibagihasilkan a.Committed Bagi Hasil Return (%) 15,778 4,625   LABA  / RUGI OPERASIONAL 702.637 154.290 i. Rupiah A B C D E ii. Valuta asing -   PENDAPATAN  / BEBAN NON OPERASIONAL 1. Liabilitas kepada Bank Lain 409.790 1.935 b.Uncommitted 2. Giro Mudharabah 1.  Keuntungan  /kerugian penjualan aset tetap dan inventaris 265 336 i. Rupiah - a. Bank 124.615 588 5.01 43 0,41% - 2.954 18.696 ii. Valuta asing b. Non Bank 458.102 2.163 5.01 157 0,41% 2.  Pendapatan  / beban non operasional lainnya 2 Fasilitas pembiayaan kepada bank lain yang belum ditarik 3. Tabungan Mudharabah  LABA  / RUGI NON OPERASIONAL 3.219 19.032 a.Committed a. Bank 45.043 213 4.98 15 0,41% i. Rupiah - b. Non Bank 1.014.794 4.791 4.98 345 0,41%   LABA  / RUGI TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 705.856 173.322 ii. Valuta asing - 4. Deposito Mudharabah a.Bank b.Uncommitted ZAKAT BANK 17.646 4.333 1. Bulan 240.132 1.134 29.39 482 2,41% i. Rupiah - 3. Bulan   Pajak Penghasilan ii. Valuta asing - 160.572 20.425 3 Irrevocable L/C yang masih berjalan 6. Bulan       a.  Taksiran pajak  tahun berjalan -/- 12. Bulan       b.  Pendapatan  / beban pajak tangguhan 10.069 16.836 a. L/C luar negeri - b. Non Bank b. L/C dalam negeri - 1. Bulan 6,544,591 52.389 37.12 16.563 3,04%   LABA  / RUGI BERSIH TAHUN BERJALAN 537.707 131.727 4 Posisi penjualan spot dan forward yang masih berjalan 3. Bulan 1.386.272 11.097 37.73 3.574 3,09% 5 Lainnya - 6. Bulan 48.510 388 35.90 119 2,94%   PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 12. Bulan 50.083 401 36.02 123 2,95%   1.  Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi - - III TAGIHAN KONTINJENSI 5. Surat Berharga yang 1 Garansi yang diterima - Diterbitkan 358.290 2,868 1.71 42 0,14%       a. Keuntungan yang berasal dari revaluasi aset tetap a. Rupiah - 6. Pembiayaan yang Diterima - - - - -       b. Keuntungan/kerugian yang berasal dari pengukuran b. Valuta asing - kembali atas program pensiun manfaat pasti (1.757) 5.046 2 Pendapatan dalam penyelesaian Jumlah 10.270.431 76.032 21.463 a. Murabahah 5,614 3,935       c. Lainnya 791 (859 ) PENYALURAN DANA Saldo Rata-rata Pendapatan Yang Diterima b. Istishna - 1. Penempatan pada Bank Lain - -   2.  Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi - - c. Sewa - 2. Surat Berharga yang Dimiliki 5.368.072 31.582       a. Keuntungan / kerugian yang berasal dari d. Bagi Hasil 1,518 39 3. Piutang Murabahah 2.724.661 21.346 penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan e. Lainnya - 4. Piutang Istishna’ - - dalam mata uang asing - - 3 Lainnya - 5. Piutang Multijasa - -       b. Keuntungan/kerugian yang berasal dari peningkatan IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 6. Pembiayaan Gadai - 1 Garansi yang diberikan nilai wajar (MTM) aset keuangan instrumen ekuitas 7. Talangan Haji 7.929 a. Rupiah 16,608 17,028 yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan 8. Pembiayaan Mudharabah 350.478 2.632 b. Valuta asing - (595.570) 593.155 9. Pembiayaan Musyarakah 2.733.843 21.894 komprehensif lainnya 2 Lainnya - - 10. Pembiayaan Sewa 2.669 23       c. Lainnya LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN TRIWULANAN 11.187.652 77.477   PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN  Tanggal 31 Desember 2021 dan 31 Desember 2020 BERJALAN SETELAH PAJAK (596.536) 597.342 (Dalam Jutaan Rupiah) LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT DAN TOTAL LABA/RUGI KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN (58.829) 729.069 No URAIAN 31 Des 2021 31 Des 2020 Tanggal 31 Desember 2021 dan 31 Desember 2020 Tanggal 31 Desember 2021 dan 31 Desember 2020 (Jutaan Rupiah) POS - POS LIABILITAS DAN EKUITAS 1 Kas 14 Salam No LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA TRIWULANAN Tanggal 31 Desember 2021 dan 31 Desember 2020 Yuwono Waluyo Direktur Utama Slamet Riyadi Direktur