Bank BTPN Syariah: Laporan Keuangan Triwulan - 30 Juni 2021

Transcription

1. LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TRIWULANAN LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) TRIWULANAN Tanggal 30 Juni 2021 dan 31 Desember 2020 (Dalam Jutaan Rupiah) No. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19. 20. ASET Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan forward Surat berharga yang dimiliki Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi Piutang a. Piutang murabahah b. Piutang istishna’ c. Piutang multijasa d. Piutang qardh e. Piutang sewa Pembiayaan bagi hasil a. Mudharabah b. Musyarakah c. Lainnya Pembiayaan sewa Penyertaan modal Aset keuangan lainnya Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif -/- Salam Aset istishna’ dalam penyelesaian Termin istishna’ -/- Persediaan Aset tidak berwujud Aset tetap dan inventaris Aset nonproduktif a. Properti terbengkalai b. Agunan yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor Aset lainnya TOTAL ASET 892.332 2.020.795 15.738 - 4.291.739 17.407.270 11.011.898 EKUITAS Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/- c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/- c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya Penghasilan komprehensif lain a. Keuntungan b. Kerugian Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan Laba / rugi a. Tahun-tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 167.283 7.756.083 200.000 575.775 5.878.749 - - 6.395.372 5.878.749 17.407.270 16.435.005 INDIVIDUAL 30 Jun 2021 30 Jun 2020 Tidak Diaudit Tidak Diaudit 1.944.591 (266.580) 7.380 7.144 (674.050) (436.748) (1.132) (193.010) 387.595 115.000 248.253 10.692 (11) (11) 1.038 (92.195) 93.469 107.786 871.616 ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI Hasil penjualan aset tetap Pembelian aset tetap Pembelian aset tak berwujud Pembelian surat berharga Penjualan surat berharga Arus kas bersih digunakan untuk aktivitas investasi 108 (29.916) (16.142) (2.488.056) 1.658.518 (875.488) 4.104 (38.094) (48.662) (1.843.041) 1.803.440 (122.253) ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN Surat berharga yang diterbitkan Pembayaran dividen Pembayaran pajak dividen Arus kas bersih digunakan untuk aktivitas pendanaan KENAIKAN (PENURUNAN) BERSIH KAS DAN SETARA KAS KAS DAN SETARA KAS AWAL TAHUN KAS DAN SETARA KAS AKHIR TAHUN Kas dan setara kas akhir tahun terdiri dari: Kas Giro pada Bank Indonesia Giro pada bank lain Penempatan pada Bank Indonesia Investasi pada surat berharga (200.000) (242.114) (12.038) (454.152) 571.933 2.200.305 2.772.238 892.332 401.367 15.738 248.000 1.214.801 (328.337) (18.217) (346.554) 402.809 1.979.416 2.382.225 826.406 363.393 31.426 136.000 1.025.000 2.913 10.836 528 390.588 3.964 498.410 3.082 244.591 (1.127.414) 544.450 Keuntungan/ kerugian penjualan aset tetap dan inventaris 239 Pendapatan/ beban non operasional lainnya (4.977) LABA/ RUGI NON OPERASIONAL (4.738) LABA/ RUGI TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 987.373 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan (160.301) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (57.132) LABA/ RUGI TAHUN BERJALAN 769.940 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan yang berasal dari revaluasi aset tetap - b. Keuntungan/kerugian yang berasal dari pengukuran kembali atas program pensiun manfaat pasti - c. Lainnya - Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan/kerugian yang berasal dari penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - b. Keuntungan/kerugian yang berasal dari peningkatan nilai wajar (MTM) aset keuangan instrumen ekuitas yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lainnya 18 c. Lainnya (5) PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK 13 4.369 (1.426) 2.943 547.393 (132.118) (8.583) 406.692 - No. I. - II. KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik a. Committed b. Uncommitted 2. Irrevocable L/C yang masih berjalan 3. Posisi valas yang akan diserahkan untuk transaksi spot dan forward 4. Lainnya III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. 2. 3. - 1.355 408.047 Garansi yang diterima Pendapatan dalam penyelesaian a. Murabahah b. Istishna' c. Sewa d. Bagi hasil e. Lainnya Lainnya - - - - - - - - - - - 31.942 - - - - - 27.676 - - - - RASIO A. 42,28% 4,08% 2,38% 0,01% 11,57% 26,12% 26,54% 12,58% 56,81% 40,36% 0,04% 94,67% 3,97% 1,79% 0,00% 6,96% 15,19% 23,73% 7,53% 72,07% 44,51% 0,21% 92,37% 1,13% 1,13% 3,81% 0,50% 3,31% 0,00% 0,00% 30 Jun 2021 Tidak Diaudit URAIAN INDIVIDUAL 30 Jun 2021 Tidak Diaudit DPK KL D 942 942 (479) 173 - - - - - - - - - - - - 30 Jun 2020 Tidak Diaudit M JUMLAH L DPK KL D - - - - - - - - - - - - INDIVIDUAL Tujuan Hedging Bukan Hedging Nominal Spot Forward Lainnya B. Lainnya 1. 2. 3. 4. 5. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan forward a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga yang dimiliki a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan akseptasi Pembiayaan berbasis piutang dan sewa a. Nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Pembiayaan yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing Pembiayaan bagi hasil a. Nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Pembiayaan yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing Penyertaan modal Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing 6. 7. 8. ii. Valuta asing c. Pembiayaan yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing Pembiayaan berbasis bagi hasil a. Nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Pembiayaan yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing Penyertaan modal Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing 13.803 - - - - - M JUMLAH - 38.089 - - - - - - - - - - - 24.238 - - - - - - - - - - - 2.498 - - - - - - - - - - - - - - - - - 61.096 - - - - - - - - - - 13.803 - - - - - - 1.825.515 - - - 4.493 - - - - - - 29.054 - - - - - - 5.943.086 - - - 18.437 - - - - - - - - - - - - - 2.446 - - - - - - - - - - - 22.403 - - - - - - - - - - - 27.334 - - - - - - - - - - - - - - - - - 513 - - - - - - - - - - Tagihan dan Liabilitas Tagihan Liabilitas - - - - - - - - - - - - - - - - - Nisbah (%) - - - - 369.240 - - - - 4.803.789 2.911.197 547.548 83.934 - - - - - 16.549 - - - - 213.378 129.168 24.363 3.735 - 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 7,65% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 8,46% 8,73% 8,96% 9,35% 0,00% 8.715.708 387.193 Saldo Rata-rata - Pendapatan yang akan dibagihasilkan Jumlah 1. 2. Total aset bank yang dijaminkan: a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain Agunan yang diambil alih - - - Porsi Pemilik Dana Nisbah (%) 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% - - 0,00% Saldo Rata-rata DIREKSI, DEWAN KOMISARIS, DAN DEWAN PENGAWAS SYARIAH : Hadi Wibowo : Arief Ismail : Gatot Adhi Prasetyo : Fachmy Achmad : Dwiyono Bayu Winantio 2.Informasi Laporan Keuangan Publikasi untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2020 di atas disusun berdasarkan Laporan Keuangan PT Bank BTPN Syariah Tbk. untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2020 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Siddharta Widjaja & Rekan dengan rekan penanggung jawab Liana Lim, S.E., CPA dengan opini tanpa modifikasian dalam laporannya tertanggal 10 Februari 2021. 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% B - - PEMEGANG SAHAM I. Pemegang Saham Pengendali (PSP) : PT Bank BTPN Tbk. 70,00% Pemegang Saham Pengendali Terakhir : Sumitomo Mitsui Financial Group melalui Sumitomo Mitsui Banking Corporation II. Masyarakat lainnya masing-masing (≤ 5%) : : Kemal Azis Stamboel : Dewie Pelitawati : Mahdi Syahbuddin : Yenny Lim : H. Ikhwan Abidin, MA : H. Muhamad Faiz, MA Hadi Wibowo Direktur Utama - 0,00% 0,00% - - - - - - - - - - - - - - - - - Jakarta, 28 Juli 2021 S.E. & O Direksi, 0,00% - - - - - - - - - - - - - - - - - Catatan: 1.Penyajian laporan keuangan publikasi ini diterbitkan guna memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 37/POJK.03/2019 tanggal 20 Desember 2019 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank" dan Surat Edaran Otoritas Jasa keuangan No. 10/SEOJK.03/2020 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah". Serta guna memenuhi Peraturan No. X.K.2, salinan Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal & Lembaga Keuangan No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik. - - - - - - - - - - - - - - Pendapatan yang Diterima A - 4,57% 4,72% 4,84% 5,06% 0,00% 407.465 III. INFORMASI LAIN 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 16.781 - 390.638 - - - - - - - - - 46 - - - - - - - - - - - - - - - - - - Penempatan pada Bank Lain Piutang Murabahah a. Bank b. Non Bank Piutang Istishna a. Bank b. Non Bank Piutang Multijasa a. Bank b. Non Bank Pembiayaan Gadai a. Bank b. Non Bank Pembiayaan Mudharabah a. Bank b. Non Bank Pembiayaan Musyarakah a. Bank b. Non Bank Pembiayaan Sewa a. Bank b. Non Bank Pembiayaan Lainnya a. Bank b. Non Bank Direksi : ● Direktur Utama ● Direktur Kepatuhan ● Direktur ● Direktur ● Direktur Dewan Komisaris : ● Komisaris Utama/Independen ● Komisaris Independen ● Komisaris ● Komisaris Dewan Pengawas Syariah : ● Ketua ● Anggota B - - - - - - - - - - - - - - Jumlah 5.995.782 18.437 - 0,00% 4,17% Jumlah Bagi Hasil Indikasi Rate of Return (%) ABCDE Liabilitas Kepada Bank Lain Giro Mudharabah a. Bank b. Non Bank Tabungan Mudharabah a. Bank b. Non Bank Deposito Mudharabah a. Bank - 1 Bulan - 3 Bulan - 6 Bulan - 12 Bulan b. Non Bank - 1 Bulan - 3 Bulan - 6 Bulan - 12 Bulan Pembiayaan yang Diterima Jenis Penyaluran Dana 0,00% 0,00% 33.135 15.975.488 Saldo Rata-rata 0,00% Pendapatan yang Diterima 5.789.800 - 10.180.927 - - - - - - - - - 4.660 - - - 101 Jenis Penghimpunan Dana 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. - - - - 1.267 - - - - 18.049 11.291 2.179 349 - A Penempatan pada Bank Lain Piutang Murabahah a. Bank b. Non Bank Piutang Istishna a. Bank b. Non Bank Piutang Multijasa a. Bank b. Non Bank Pembiayaan Gadai a. Bank b. Non Bank Pembiayaan Mudharabah a. Bank b. Non Bank Pembiayaan Musyarakah a. Bank b. Non Bank Pembiayaan Sewa a. Bank b. Non Bank Pembiayaan Lainnya a. Bank b. Non Bank Jumlah 1. 2. 3. 4. 5. Porsi Pemilik Dana Jumlah Bagi Hasil Indikasi Rate of Return (%) ABCDE Jumlah 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. Net Revenue Sharing Pendapatan yang akan dibagihasilkan Profit Sharing 29.054 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 1.935 - - - - 1.935 2.372 - - - - 2.372 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan forward a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga yang dimiliki a. Rupiah 4.291.739 - - - - 4.291.739 2.734.394 - - - - 2.734.394 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - - 5. Pembiayaan berbasis piutang dan sewa a. Nasabah UMKM i. Rupiah 9.596.382 207.266 129.606 16.121 93.585 10.042.960 8.538.710 22.572 72.531 63.000 20.428 8.717.241 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan nasabah UMKM i. Rupiah 769 3 21 1 16 810 4.596 19 142 148 58 4.963 - 1.699.594 - - - 4.493 - - - - - - - - - - - - 64.091 - - - - I. PIHAK TERKAIT 314 - 3.117 - 85.424 - - 9 - - 184 - - - - - - Saldo Rata-rata Liabilitas Kepada Bank Lain Giro Mudharabah a. Bank b. Non Bank Tabungan Mudharabah a. Bank b. Non Bank Deposito Mudharabah a. Bank - 1 Bulan - 3 Bulan - 6 Bulan - 12 Bulan b. Non Bank - 1 Bulan - 3 Bulan - 6 Bulan - 12 Bulan Pembiayaan yang Diterima Jenis Penyaluran Dana 652 463 463 - - - - 548.144 - - 8 - - 184 - - - LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL TRIWULANAN 31 Des 2020 Diaudit 173 - - 7 194 255 456 - - 372 372 84 257 - - - - - - - - - - - - - - Terkait dengan Nilai Tukar 1 2 3 (Dalam Jutaan Rupiah) (Dalam Jutaan Rupiah) L TRANSAKSI Jenis Penghimpunan Dana Tanggal 30 Juni 2021 dan 31 Desember 2020 Saldo awal dana kebajikan Penerimaan dana kebajikan a. Infak dan sedekah b. Pengembalian dana kebajikan produktif c. Denda d. Penerimaan non halal e. Lainnya Total Penerimaan Penggunaan dana kebajikan a. Dana kebajikan produktif b. Sumbangan c. Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum Total Penggunaan Kenaikan/ penurunan) dana kebajikan Saldo akhir dana kebajikan - - - - 117.750 - - 77 - - - - - - (Dalam Jutaan Rupiah) LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN TRIWULANAN 1. 2. 3. 4. 5. 157 - 4.985 - 95.969 - - 2 - - 45 - - - Tanggal 30 Juni 2021 Tidak Diaudit 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% - - - - 650.938 - - 79 - - 45 - - - J U M L A H Kepatuhan (Compliance) 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 3,80% 0,50% 3,30% 0,00% 0,00% - - - - - - - - - - - - - - 30 Jun 2020 Tidak Diaudit CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus (Dalam Jutaan Rupiah) Tanggal 30 Juni 2021 dan 2020 POS-POS Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan forward Surat berharga dimiliki Tagihan akseptasi Piutang murabahah Piutang istishna' Piutang multijasa Piutang qardh Piutang Sewa Pembiayaan mudharabah Pembiayaan musyarakah Pembiayaan lainnya Penyertaan modal Komitmen dan Kontinjensi No 30 Jun 2020 Tidak Diaudit 52,02% 1,50% 1,50% a. Persentase Pelanggaran BMPD i. Pihak Terkait ii.Pihak Tidak Terkait b. Persentase Pelampauan BMPD i. Pihak Terkait ii.Pihak Tidak Terkait Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM rupiah i. Harian ii.Rata-rata b. GWM valuta asing (Harian) Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0,00% 0,00% 0,00% Tanggal 30 Juni 2021 Tidak Diaudit Rasio Kinerja Kewajiban Penyediaan Modal Minimun (KPMM) Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif Non Performing Financing (NPF) gross Non Performing Financing (NPF) net Return On Assets (ROA) Return On Equity (ROE) Net Imbalan (NI) Net Operating Margin (NOM) Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) Cost to Income Ratio (CIR) Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan Financing to Deposit Ratio (FDR) 41,60% 41,60% 0,68% 42,28% 33,09% LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN FORWARD TRIWULANAN - LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA TRIWULANAN No 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. Tanggal 30 Juni 2021 dan 2020 No 5.254.366 INDIVIDUAL 30 Jun 2021 30 Jun 2020 Tidak Diaudit Tidak Diaudit KETERANGAN (Dalam Jutaan Rupiah) 30 Jun 2021 Tidak Diaudit CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus POS-POS No LAPORAN RASIO KEUANGAN TRIWULANAN 30 Jun 2021 Tidak Diaudit 6.185.881 INDIVIDUAL 30 Jun 2021 30 Jun 2020 Tidak Diaudit Tidak Diaudit Tanggal 30 Juni 2021 dan 2020 1. Garansi yang diberikan 2. Lainnya CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASET 1. 2. 3. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM ATMR RISIKO KREDIT 5.270.118 6.433.204 Rasio CET 1 (%) 51,45% ATMR RISIKO PASAR - - Rasio Tier 1 (%) 51,45% ATMR RISIKO OPERASIONAL 6.620.335 5.995.479 Rasio Tier 2 (%) 0,58% TOTAL ATMR 11.890.453 12.428.683 Rasio KPMM (%) 52,02% RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 9,16% 9,19% CET 1 UNTUK BUFFER (%) 42,86% ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROSENTASE BUFFER YANG WAJIB PROFIL RISIKO DIPENUHI OLEH BANK (%) Dari CET 1 (%) 4,50% 4,50% Capital Conservation Buffer (%) 2,50% Dari AT 1 (%) 0,00% 0,00% Countercyclical Buffer (%) 0,00% Dari Tier 2 (%) 0,58% 0,68% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 0,00% (128) 34 KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. TOTAL MODAL (I+II) KETERANGAN - IV. TAGIHAN KOMITMEN No INDIVIDUAL 30 Jun 2021 31 Des 2020 Tidak Diaudit Diaudit POS-POS 1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik 2. Posisi valas yang akan diterima dari transaksi spot dan forward 3. Lainnya 1.449 769.953 (Dalam Jutaan Rupiah) 31 Des 2020 Diaudit - - - - - - - - - - - - - - - Tanggal 30 Juni 2021 dan 31 Desember 2020 (Dalam Jutaan Rupiah) 30 Jun 2021 Tidak Diaudit - K OMPONEN MODAL I Modal Inti (Tier 1) 1 Modal Inti Utama (CET 1) 1.1 Modal Disetor (setelah dikurangi saham treasury) 770.160 770.120 1.2 Cadangan Tambahan Modal 1.2.1 Faktor Penambah 1.2.1.1 Penghasilan Komprehensif Lain 1.2.1.1.1 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan - 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 75 44 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 5.239 5.239 1.2.1.2 Cadangan Tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.2.1.2.1 Agio saham biasa 875.920 875.138 1.2.1.2.2 Cadangan umum 85.000 65.000 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak 3.843.351 3.262.889 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak 769.940 406.692 1.2.1.2.5 Dana setoran modal - 1.2.1.2.6 Modal sumbangan - 1.2.1.2.7 Waran yang diterbitkan - 1.2.1.2.8 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham 10.458 9.538 1.2.2 Faktor Pengurang 1.2.2.1 Penghasilan Komprehensif Lain 1.2.2.1.1 Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan - 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - 1.2.2.2 Cadangan Tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.2.2.2.1 Disagio saham biasa - 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan - 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan - 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) atas aset produktif - 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book - 1.2.2.2.6 PPA atas aset non produktif yang wajib dibentuk - 1.3 Kepentingan non pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4 Faktor pengurang Modal Inti Utama 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan (139.350) (137.774) 1.4.2 Goodwill - 1.4.3 Seluruh Aset tidak berwujud lainnya (103.593) (86.675) 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungan sbg faktor pengurang - 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6 Eksposur sekuritisasi - 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - 2 Modal Inti Tambahan / Additional Tier 1 (AT 1) 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 - 2.2 Agio (disagio) (+/-) - 2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - II Modal Pelengkap (Tier 2) 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 - 2 Agio / disagio - 3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 68.681 84.155 4 Cadangan tujuan - 5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 5.1 Sinking Fund - 5.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI TRIWULANAN Tanggal 30 Juni 2021 dan 31 Desember 2020 URAIAN 1.564 142.692 263.723 263.723 1.671.864 - TOTAL LABA/ RUGI KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT DAN WAKAF TRIWULANAN Sumber dan Penyaluran Dana Zakat Penerimaan dana zakat yang berasal dari: a. Intern BUS b. Ekstern BUS Total penerimaan Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola zakat a. Lembaga Amil Zakat b. Badan Amil Zakat Total penyaluran Sumber dan Penyaluran Dana Wakaf Penerimaan dana zakat yang berasal dari: a. Intern BUS b. Ekstern BUS Total penerimaan Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola zakat a. Badan Wakaf Indonesia b. Nadzir Lain c. … d. Lain-lain Total penerimaan - - - - - - - 255 10.430 443 249.304 3.691 - 529.262 1.365 305.681 (1.079.061) 992.111 3.301.100 854.614 2.290.791 (217.519) 2.884 11.429 (605.102) (723.315) (4.845) (249.810) 504.513 1.101.123 (529.183) 3.822 (36) 17.486 (39.163) 47.551 9.996 785.464 1.901.573 A. 1. 2. B. 1. 2. Keuntungan/kerugian dari peningkatan/penurunan nilai wajar aset keuangan Keuntungan/kerugian dari penurunan/peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan Keuntungan/kerugian penjualan aset keuangan Keuntungan/kerugian transaksi spot dan forward (realised) Keuntungan/kerugian dari penyertaan dengan equity method Keuntungan/kerugian penjabaran transaksi valuta asing Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah Dividen Komisi/provisi/fee dan administrasi Pendapatan Lainnya Beban bonus wadiah -/- Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) -/- Kerugian terkait risiko operasional -/- Kerugian penurunan nilai aset lainnya (nonkeuangan) -/- Beban tenaga kerja -/- Beban promosi -/- Beban lainnya -/- Pendapatan/ Beban Operasional Lainnya LABA/ RUGI OPERASIONAL 65.000 - ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI Penerimaan pendapatan pengelolaan dana Pembayaran bagi hasil dana syirkah temporer Penerimaan pendapatan administrasi Penerimaan dari piutang murabahah yang dihapusbukukan Pembayaran beban tenaga kerja Pembayaran beban usaha lainnya (Pembayaran) Penerimaan pendapatan (beban) non-operasional - bersih Pembayaran pajak penghasilan badan Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi Perubahan dalam aset operasi, liabilitas operasi dan dana syirkah temporer: Penurunan/(kenaikan) aset operasi : Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain Piutang murabahah Pembiayaan Musyarakah Pinjaman qardh Aset lain-lain Kenaikan (Penurunan) liabilitas operasi: Liabilitas segera Simpanan nasabah Liabilitas lain-lain Kenaikan dana syirkah temporer Arus kas bersih diperoleh dari aktivitas operasi No 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 1. 2. 1. 2. 6.395.372 1.935.587 1.791.331 - PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 10.556.256 LAPORAN ARUS KAS POS-POS 2.750.000 (1.979.630) (250) 836.927 20.916 30.072 - 2.286.381 2.157.688 - - - - - 362 - - 128.331 215.209 215.209 - 2.071.172 INDIVIDUAL 30 Jun 2021 30 Jun 2020 Tidak Diaudit Tidak Diaudit KETERANGAN No. B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana 16.435.005 Tanggal 30 Juni 2021 dan 2020 (Dalam Jutaan Rupiah) POS-POS 1. Pendapatan Penyaluran Dana a. Pendapatan dari piutang i. Murabahah ii. Istishna iii. Multijasa iv. Ujrah v. Lainnya b. Pendapatan dari bagi hasil i. Mudharabah ii. Musyarakah iii. Lainnya c. Pendapatan Sewa d. Lainnya 2. Bagi hasil untuk pemilik dana investasi -/- a. Non profit sharing b. Profit sharing 3. Pendapatan setelah distribusi bagi hasil 8.315 (849.490) 102.308 332.116 406.949 50.954 1.806.161 (Dalam Jutaan Rupiah) INDIVIDUAL 30 Jun 2021 30 Jun 2020 Tidak Diaudit Tidak Diaudit PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL 2.750.000 (1.979.630) (210) 837.709 - - - 20.916 30.086 - 85.000 - 3.881.561 769.940 c. Dividen yang dibayarkan -/- TOTAL EKUITAS Tanggal 30 Juni 2021 dan 2020 A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana 9.514.196 355 - TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK - 26.558 1.878.108 - 362.362 8.346.468 - - - - - - - - - 398.402 - TOTAL LIABILITAS No. 1.109.974 2.979.322 27.721 2.803.239 - - 10.043.379 - - 391 - - 4.493 - - - - (651.062) - - - - 103.593 322.533 - - - - 363.339 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Dana simpanan wadiah a. Giro b. Tabungan 2. Dana investasi non profit sharing a. Giro b. Tabungan c. Deposito 3. Uang elektronik 4. Liabilitas kepada Bank Indonesia 5. Liabilitas kepada bank lain 6. Liabilitas spot dan forward 7. Surat berharga diterbitkan 8. Liabilitas akseptasi 9. Pembiayaan yang diterima 10. Setoran jaminan 11. Liabilitas antar kantor 12. Liabilitas lainnya 13. Dana investasi profit sharing 14. Kepentingan minoritas (minority interest) 15. 16. 17. 18. 19. (Dalam Jutaan Rupiah) INDIVIDUAL 30 Jun 2021 31 Des 2020 Tidak Diaudit Diaudit POS-POS LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) TRIWULANAN Untuk periode-periode yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2021 dan 2020 Fachmy Achmad Direktur 30,00%